根據湯森路透日前對20家歐洲大型銀行的一項調查結果,2015年受訪銀行中有7家銀行的凈利息收入下滑,而到了2016年,該數據增加到12家,平均下滑幅度超過了7%,“歐洲銀行業的盈利在2016年跌入谷底。”路透社評論說。目前,歐洲大部分銀行都面臨著盈利能力弱,不良貸款比率高,衍生品風險高等問題。有數據顯示,2016年歐洲銀行機構的市值整體下滑了約2700億歐元。

經濟復蘇動力不足,使得歐洲銀行業不良貸款率在不斷攀升。“我們的不良貸款總額已經超過了1萬億歐元,占到了總貸款的5.4%,這是世界其他主要地區的3倍。”歐洲銀行業管理局主席安德烈·恩瑞亞對媒體表示,根據國際貨幣基金組織的數據,一旦不良貸款率達到5%,它將給銀行信貸能力以及區域內經濟增長帶來一系列負面影響。

一些歐洲銀行從業者認為,區域內銀行業面臨的主要風險源自歐洲央行推行的超寬松貨幣政策。“尤其是歐洲央行將歐元區隔夜存款利率降為負值,這直接擠壓了銀行主要靠利率差維持的利潤空間。利潤被不斷壓縮,使得銀行從業者們轉向依靠高風險的衍生品交易來獲取利潤。”歐洲國際政治經濟研究中心研究員大衛·克萊曼對記者表示,這為區域內銀行業發展埋下了隱患。

在面臨嚴峻環境同時,不少歐洲大型銀行還需面對來自美國政府的高昂罰金。以瑞士信貸銀行為例,該行與美國司法部去年底達成和解,同意支付24.8億美元的罰金,并在5年內向客戶提供28億美元的補償。此前,德意志銀行也同意以支付31億美元的罰款和41億美元的客戶補償為代價與美國司法部達成和解。巨額的費用無疑給這些銀行“雪上加霜”。

為盡早走出困境,歐元區一些銀行不得不紛紛通過裁員,關閉傳統營業網點,強化互聯網以及自動化系統等方式達到降低經營成本、重塑盈利能力的目的。此外,為了更好地解決不良貸款問題,歐洲銀行業管理局日前建議成立“壞賬銀行”,專門用來處理數以萬億計的歐元不良貸款。對此,歐洲央行也表示,不良貸款已經抑制了歐元區部分地區的貸款和經濟增長,可以考慮讓政府支持的“壞賬銀行”購買部分歐元區不良貸款,以緩解銀行業的壓力。

(本報布魯塞爾2月27日電)