六、堅持依法從嚴治行，系統有效防控廉潔風險

　　農發行黨委著力推動《關于依法從嚴治行的指導意見》的實施，緊緊圍繞重要崗位、關鍵環節，完善機制，加強管理，強化監督，有效防控道德風險、操作風險、廉潔風險。

　　（一）加強內部管理和監督。針對管理層級多、鏈條長的問題，著力加強內部管理，強化監督制約。一是健全運行機制。按照流程銀行管理要求，重新調整優化了組織架構、部門設置和職責分工，落實前中后臺分設，評審分離、貸放分控，形成既有利于分工制衡又有利于協作順暢的組織架構，增強了戰略響應能力和政策執行能力。二是加強內審監督。研究制定了內審體制改革方案，建立起獨立垂直的審計體系，增強內審工作獨立性和權威性。該方案待董事會批準后實施。三是完善管理制度。完善操作制度、檢查制度、問責制度、監督制度，形成合規操作、標準統一、內控嚴密、問責有力的制度體系，做到凡事有章可循、凡事有規可依。進一步修訂完善《貸后管理辦法》、《檢查管理辦法》、《重要崗位和敏感環節工作人員輪崗、強制休假和代職管理辦法》、《員工行為管理辦法》、《問題整改管理辦法》、《盡職檢查履職標準與失職責任管理辦法》等２６項制度辦法，用嚴密的制度，切實防控廉潔風險。

　　（二）堅決遏制違規貸款。針對不良貸款、違規貸款多發問題，切實加強了貸款的審批和管理。一是強化中臺職能，組建信用審批部，建立專職審議委員制度，優化程序、減少環節、加強制衡。加強貸款管理，規范貸款審查審批程序，提高辦貸管貸質量和效率。二是開展專項治理。今年３月在全行部署開展“貸后管理年”活動，針對巡視反饋的不良貸款等問題，深入分析貸后管理的薄弱環節，把建章立制與提升素質統一起來，查找問題，整改提高，健全制度，堅決守住不發生系統性、區域性風險的底線。三是針對不良貸款批量轉讓試點情況和核銷呆賬過程中存在的問題，結合試點工作經驗，制定了相關制度辦法。今后，嚴格按照有關規定，開展不良貸款批量轉讓和核銷工作。四是全面核查問題貸款，認真分析原因，汲取教訓，完善制度，防控風險。關于個別分支機構不良貸款問題，經核查，對有關責任人依規依紀進行了嚴肅追責問責；形成的不良貸款正在積極清收化解。

　　（三）強化廉潔風險防控。針對缺乏對廉潔風險有效防控的問題，切實加強合規管理，加大對領導干部和涉及權、錢、物等重要崗位人員的監督。一是開展多種形式的警示教育。編發《典型案例通報》，編寫《風險警示１００例》，培養員工尊法學法守法用法意識，切實增強全行紀律規矩意識和廉潔風險意識。從２０１６年起，決定全員簽訂《依法合規履職承諾書》，要求全體干部員工廉潔從業、合規經營，增強對紀律規矩的敬畏。二是研究制定《廉政風險防控手冊》。明確各個崗位工作職權、廉政風險點和防控措施，把防控廉潔風險落實到每個業務環節、每個崗位、每個人員，強化員工廉潔意識，規范員工從業行為，切實提高廉潔風險防控能力。三是強化對領導干部監督。認真貫徹落實中央從嚴監督管理干部的一系列規定要求，充分運用信息化手段，發揮反腐倡廉信息管理系統作用，加強廉政監督。強化對領導班子特別是“一把手”權力運行監督，嚴格核查群眾反映的問題線索。四是加強對重要崗位、關鍵環節的監督制約。深入開展財會基礎工作專項整治活動，排查財會風險點并及時整改，已整改９７．５％。加強會計坐班主任異地交流和日常履職管理，強化對會計主管和坐班主任等關鍵崗位的日常管理，組織突擊對接檢查１８７次，嚴防道德風險、操作風險和廉潔風險。

　　（四）切實強化責任追究。針對追責問責尺度不一、失之于軟的問題，進一步健全了制度，統一了標準，明確了程序，加大了問責力度。一是年初遵照紀律處分條例和有關規定，總行黨委審定印發了《員工違規違紀行為處理辦法》，為員工開列了負面清單，覆蓋農發行經營管理的各個領域、各個環節，統一了處理標準和尺度，加大了違規違紀行為的處罰力度。二是制定了《員工違規違紀行為內部移送管理辦法》，對檢查中發現的違規違紀情況和線索，要求各有關部門必須將情況及時移送紀檢監察部門，由紀檢監察部門按規定進行問責，防止檢查與問責脫節。三是完善了《不良貸款追責問責管理辦法》，對發生新增不良貸款的，按照“盡職免責、失職問責”的原則，實行不良貸款責任認定前置，凡申報不良貸款處置的，要將認定問責情況報審計、組織人事、紀檢監察等部門審定，問責追責不到位的，不得提交風險管理委員會審議，堅決杜絕以業務風險掩蓋廉潔和道德風險。

　　這次中央巡視組對農發行黨委開展的專項巡視，體現了中央對農發行黨委的高度重視和極大關懷，是對農發行黨委各項工作的全面體檢和有力促進。巡視期間，中央巡視組堅強的黨性原則、嚴謹務實的作風、認真細致的工作方法，嚴管厚愛的真誠態度，是我們的榜樣和遵循，給我們以極大鼓舞和有力鞭策，必將轉化為推動農發行改革發展的巨大動力。

　　中央巡視組指出的突出問題和意見建議，對我們是極大的警醒。兩個月的整改，雖然取得了階段性成效，但絕不意味著整改工作的結束，而是一個新的起點。農發行將在現有工作基礎上，學習借鑒中央巡視組的好作風、好經驗、好做法，保持勁頭不松、力度不減、標準不降，進一步增強責任感和使命感，持續和深化整改工作，不斷鞏固和深化巡視成果。繼續深入學習貫徹習近平總書記系列重要講話精神，認真開展“兩學一做”學習教育，進一步增強政治意識、大局意識、核心意識、看齊意識；全面從嚴管黨治黨，以黨建統領改革發展；認真落實黨委主體責任、紀委監督責任，挺紀在前，紀嚴于法，加大執紀問責力度，以高度的政治自覺深入推進黨風廉政建設；嚴控信貸風險和廉潔風險，堅決守住不發生系統性、區域性風險的底線，堅決遏制嚴重違紀違法案件的發生；堅持黨管干部原則，樹立良好用人導向，不斷加強領導班子和干部隊伍建設；加快農發行改革發展，切實履行好農業政策性銀行職能，全力服務國家糧食安全、農業現代化、城鄉發展一體化、脫貧攻堅和區域發展戰略，充分發揮農發行托住底、補短板、強供給、促協調、添動能的戰略支撐作用，以實際行動和優良業績，向黨中央交一份滿意的答卷。

　　歡迎廣大干部群眾對巡視整改落實情況進行監督，如有意見建議，請及時向我們反映。

　　聯系方式：

　　電　話：０１０－６８０８１９６６

　　郵政信箱：北京市西城區月壇北街甲二號　中國農業發展銀行監察部

　　電子郵箱：ｘｓｚｇ＠ａｄｂｃ．ｃｏｍ．ｃｎ　

中共中國農業發展銀行黨委

２０１６年４月２５日