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揭秘詐騙新動向:緊跟社會熱點 騙局"看人下菜"

2016年12月14日 14:14 | 作者:吳小康 趙剛 鄭良 宋曉東 | 來源:半月談網
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完善制度設計 堵塞安全漏洞

有關人士指出,不少騙局屬于非接觸式,身份、電話、賬號等均可偽造,這給查處工作帶來很大難度,使得一些不法分子有恃無恐。

蔡超維根據多個典型案例,梳理出冒充公檢法人員實施詐騙的流程:詐騙分子在獲取個人信息后,利用改號軟件、釣魚網站、包含病毒的惡意文件等實施詐騙,之后洗錢、取錢等環(huán)節(jié)均有不同團隊操作,且每個環(huán)節(jié)都是獨立的。

廣西反虛假信息詐騙中心民警何藝說,詐騙團伙分工明確,采取體系化作業(yè)方式,“只要受害人匯了款,幾分鐘甚至幾十秒,這筆錢就會被匯到海外賬戶,并被迅速取走”。有民警告訴記者,許多詐騙犯罪團伙成員之間并不接觸,即使抓到一個中間環(huán)節(jié)的犯罪嫌疑人,也很難順藤摸瓜找到其他犯罪成員。

今年,大學生徐玉玉學費被騙導致意外去世引發(fā)社會廣泛關注。公安部門調查顯示,此案多名主要犯罪嫌疑人來自福建省安溪縣。“只要幾部手機、一臺短信群發(fā)器、幾張銀行卡,再打打電話、群發(fā)短信,就能源源不斷騙到錢。”安溪縣辦案民警說,這類案件犯罪成本低,打擊難度頗大。

公安部門和相關專家認為,應對新型詐騙,首先要堵住安全漏洞。現(xiàn)在各種新經濟、新業(yè)態(tài)發(fā)展很快,實踐中需要找到便利性和安全性的平衡點,尤其在資金存管和支付等領域,安全性是基礎,應完善制度設計,鼓勵人們更好地采取各種措施防堵安全漏洞。

前不久,中國人民銀行發(fā)布《關于加強支付結算管理防范電信網絡新型違法犯罪有關事項的通知》,要求銀行和支付機構加強監(jiān)測,將集中轉入分散轉出、資金快進快出等多種特征的交易列為可疑交易;要求銀行暫停可疑賬戶的非柜面業(yè)務,支付機構暫停賬戶所有業(yè)務。

今年11月,網絡安全法正式發(fā)布。蔡超維認為,網絡安全法的出臺可有效加強相關責任主體打擊詐騙的力度。“對于政府部門、網絡服務提供商、運營商和金融部門等主體來說,法律明確了其在網絡安全中應承擔的責任,這有助于推動網絡安全體系建設。”

北京市京師(武漢)律師事務所合伙人戴巍建議,有關部門應立足銀行龐大網絡的優(yōu)勢,挖掘運用大數(shù)據,研究開發(fā)防詐騙軟件,自動識別可疑賬號,及時彈出提示預警框,提醒客戶防詐騙甚至中止轉賬匯款,并引導客戶向有關部門查詢核實。

提升協(xié)作能力 實施精準打擊

11月,河北第一家反電信網絡詐騙中心在秦皇島市公安局成立并投入運營。該中心日常運行設置5個工作組,總共配備專職民警24人,銀行、電信常駐工作人員18人,通過公安、銀行、電信運營商的合署辦公,實現(xiàn)反電信詐騙24小時不間斷處置。

記者采訪了解到,為遏制新型詐騙上升勢頭,我國不少地方都已成立類似的反詐騙中心,由不同部門抽調力量協(xié)作辦案或處置各種緊急情況。記者最近在廣西反虛假信息詐騙中心看到,由公安、電信運營商、銀行等組成的工作組,可對涉案電話實施快速停機,對涉嫌詐騙的銀行賬號實施緊急止付、快速凍結等措施。

據初步統(tǒng)計,自今年5月份成立以來,廣西反虛假信息詐騙中心共凍結涉案賬號1100多個,涉案金額4500多萬元,封停500多個涉案電話,勸阻被實施詐騙的群眾450人次,挽回群眾損失1000多萬元。

“近年來,詐騙種類花樣翻新,呈現(xiàn)出職業(yè)化、智能化、集團化、地域化的特點,馬鞍山市今年10月8日起正式成立反電信詐騙中心,有效遏制了犯罪發(fā)生。”安徽省馬鞍山市刑警支隊二大隊副大隊長宰正順介紹,中心成立以來,馬鞍山市的電信詐騙發(fā)案數(shù)下降66%,損失數(shù)額下降36%。

專家表示,電信網絡詐騙具有跨地域、跨行業(yè)、專業(yè)性強等特點,必須加強協(xié)作才能有效打擊。盡管目前許多地方都成立了反詐騙中心,發(fā)揮出一定效力,但公安、電信企業(yè)、銀行、網絡企業(yè)的協(xié)作效率仍有待提升。

記者采訪了解到,反詐騙中心目前主要負責辦理涉嫌詐騙電話停機、銀行卡止付等工作,由于工作程序需要,反應仍不夠快,且手機號碼如果為跨省份的就無法辦理停機業(yè)務。有關人士建議,應打破當前條塊化管理模式,加強協(xié)作,運用互聯(lián)網思維和技術不斷提升打擊新型詐騙的效率。(記者 吳小康 趙剛 鄭良 宋曉東)

編輯:梁霄

關鍵詞:詐騙 銀行 電話 手機 毒瘤

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