子虛烏有的巴鐵訂單

8月7日，一名要求匿名的華贏凱來員工透露，目前華贏凱來融資規模已達100多億元。

據華贏凱來一份業績表顯示，去年8月該公司在北京的60家辦事處，共融資2.6億多元。對此，華贏凱來董事長白丹青拒絕回應。

據多位華贏凱來理財經理稱，這個業績得益于其線上線下不斷擴張的理財團隊。

如此龐大的理財隊伍，主要銷售什么理財產品？

北京市多家華贏凱來門店給出的答案是“巴鐵”或“政府PPP項目”。（所謂ppp模式public-private-partnership，指的是政府和社會資本合作提供公共產品或服務，根據社會資本參與程度承擔風險）

接近華贏凱來的一位人士透露，2015年，白丹青耗資6000萬元，從巴鐵發明者宋有洲那里買斷專利。而其接手巴鐵后，華贏凱來立即聘請國內知名公關策劃公司，宣傳巴鐵融資項目。

今年7月，在華贏凱來內部會上，白丹青要求將巴鐵調整為集團今后發展的重心，“線上線下相結合，重點推進，實現集團整體提速。”

一位要求匿名的華贏凱來理財經理稱，新員工到公司需先學習投資項目，巴鐵就是今年集團內部不斷強化的項目。

這位內部員工不定期要接受巴鐵項目培訓。其內容包括，“巴鐵是華贏凱來擁有自主產權的新型交通工具，目前已跟多個地方政府達成合作協議，未來總投資規模達到1300億元。”

此外，這位理財經理還被要求對客戶介紹，“巴西政府已簽下150輛巴鐵訂單，每臺售價3000萬元，公司可凈賺45億元。”

新京報記者得到華贏凱來專門針對巴鐵項目印發的基金招募書。上面宣稱，“30年內，30個二線城市的巴鐵項目，總計可創造約10.8萬億元收益。”

華贏凱來一許姓理財經理介紹，巴鐵公司是政府PPP項目，客戶把錢投給巴鐵公司，相當于客戶把錢投給政府。

許姓經理舉例稱，巴鐵公司已與河南省周口市、天津河北區、秦皇島北戴河區、河南南陽市簽訂合作框架協議。

那么，事實果真如此嗎？

“巴西政府訂單那個是子虛烏有”，上述要求匿名的華贏凱來理財經理承認，這樣說的目的是為打消客戶的疑慮。

就巴鐵公司所宣稱與多家地方政府簽訂合作框架協議一事，河南周口有關部門表示，巴鐵公司簽訂是土地協議，相當于在當地圈了一塊地，并未動工。

8月3日，巴鐵在北戴河火車站附近的富民路亮相。面對媒體質疑，當地有關部門回應稱，巴鐵項目僅是關于一截500米道路使用權的旅游項目協議。協議到期后，巴鐵公司需要將路面恢復原樣。

截至目前，巴鐵公司對外宣稱有合作意向的地方政府均表示，未考慮立項上巴鐵項目。

華贏凱來理財顧問介紹，巴鐵基金已經發行兩期，分別是天爾元豐（基金編碼S65396）、天爾益通（基金編碼S67628）。截至8月初，巴鐵基金至少吸金3億元。

而在中國證券投資基金業協會網站上，兩只基金備注的投資領域并非巴鐵。天爾元豐對準的是天津綠圣蓬源農業科技有限公司；天爾益通基金對準的是北京宏偉超達儀器制造有限公司。

8月15日，華贏凱來理財顧問葉蘭稱，巴鐵被媒體質疑后，公司董事長白丹青最近多次召開投資者見面會，予以安撫。公司也不再向投資者主動推介巴鐵理財項目。

自融自擔的融資模式

除了巴鐵外，華贏凱來的線下理財門店和線上P2P網站，招攬投資的項目還有20多個。

8月3日，在銀河SOHO的B座17層，一位華贏凱來分公司的許姓經理正帶著客戶到總部參觀。

據他介紹，他們分店位于北京豐臺區。這次約客戶到總部，是讓客戶見識華贏凱來的實力。

許經理拿出一份已簽約的《出借咨詢與服務協議》，甲方是出借方（客戶），乙方為華贏凱來，擔保方為中國建設企業聯合集團有限公司（以下簡稱中建聯）。

這份協議中，華贏凱來將給甲方匹配20萬元的借款人，年化利息11%。

隨后，許經理又拿出一份對應的《債權轉讓列表》。上面明確“辛集市富盛經濟開發有限公司”（以下簡稱辛集富盛公司）為借款人。擔保方仍為中建聯。

“辛集市富盛公司是當地政府成立的企業，代表辛集市政府接受投資。”許經理拿著協議，言辭確鑿地介紹這是一個PPP項目。

而據新京報記者掌握的一份中建聯內部審計報告顯示，辛集富盛公司是華贏凱來針對“河北一集市場升級改造項目”成立的項目公司，隸屬于中建聯。該公司法定代表人張津赫為中建聯項目投資管理中心總經理。

據香港公司注冊資料顯示，中建聯為白丹青在香港成立的獨資公司，注冊資金10億港元。

至此證實，白丹青通過華贏凱來簽訂的借款協議，由自己的公司中建聯擔保，匹配的借款人名義上是另一家公司，實際仍是白丹青自己所屬。

北京的張女士也提供了一份她與華贏凱來簽訂的“月月贏”理財合同。在《債權轉讓列表》中，張女士的5萬元理財款對應的借款人是“南漳天恒房地產開發有限公司”。

而據中建聯內部資料顯示，南漳天恒房地產公司同樣為其下屬企業。該公司法定代表人梁耀武為中建聯項目預算經理。

除此之外，中建聯下設公司還包括：北京建企企業管理有限公司、金鄉縣眾益置業有限公司、東明天恒房地產開發有限公司、壽光市光華投資有限公司、單縣宏達房地產開發有限公司、山西中聯富地房地產開發有限公司、任丘市華贏茂源投資有限公司、河北富勛房地產開發有限公司、山東耀勝達置業有限公司。

據工商資料顯示，這些公司有些直接由白丹青和其妻子孔艷霞控股，有些由華贏凱來內部員工控股。

在這些公司的財務報表中，均有白丹青、孔艷霞、華贏凱來數千萬元的資金往來記錄。

這些公司在華贏凱來線上線下多以理財項目的借款人出現。這些公司對應的項目包括：山東金鄉黨校項目、湖北南漳中國有機谷項目、壽光科技園、東明城鄉規劃建設項目等20多個。

新京報記者調查發現，華贏凱來旗下的“投趣網”、“融頭”、“華金所”三家P2P網站上，發售的理財產品多數都是上述白丹青控股的中建聯下屬企業對應項目。其中，投趣網上的理財投資項目“金鄉1號”，融資方為金鄉縣眾益置業有限公司。投趣網另有多款理財產品，融資方為山西中聯富地房地產開發有限公司；在“融頭”網的理財產品中，借款企業多數為中建聯下設公司。如去年4月發布的“月月盈”產品，其借款方任丘市華贏茂源投資有限公司；在“華金所”平臺上，投資理財產品的借款方有東明天恒房地產開發有限公司、南漳天恒房地產開發有限公司。

作為華贏凱來主打的P2P平臺投趣網，一份華贏凱來內部審計報告顯示，2015年1月-2016年1月，注冊用戶22萬多人，用戶總投資額達1.58億元。

北京澤永律師事務所王永杰律師認為，以投趣網“金鄉1號”理財產品為例，該項目借款方為金鄉縣眾益置業有限公司、擔保方北京華贏凱來投資擔保有限公司、融資方“投趣網”,這三方若經證實實際控制人均為白丹青的話，則屬于自融自擔，這就涉嫌“非法集資”。