全鏈條打擊從嚴懲治養(yǎng)老詐騙犯罪

最高檢發(fā)布打擊整治養(yǎng)老詐騙犯罪典型案例

今天，最高人民檢察院發(fā)布6件打擊整治養(yǎng)老詐騙犯罪典型案例，揭示了養(yǎng)老詐騙的常見手段。

最高檢第四檢察廳負責人說，這些典型案例從不同側(cè)面體現(xiàn)了檢察機關在懲治養(yǎng)老詐騙犯罪過程中依法能動履職的實踐做法，全面體現(xiàn)了檢察機關辦理此類案件的基本要求。

以投資養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)為名集資詐騙

2012年年底以來，曹某銘設立江蘇愛晚投資股份有限公司等系列公司（以下簡稱“愛晚系”公司），未經(jīng)批準，以提供居家養(yǎng)老服務等“老齡產(chǎn)業(yè)”為幌子，組建負責集資的團隊向有養(yǎng)老服務需求的不特定社會公眾特別是老年人進行虛假宣傳，夸大經(jīng)營規(guī)模、投資價值，并許諾給付年化收益率8%至36%的高額回報。

為誘騙老年人參與投資，“愛晚系”公司集資團隊成員采取一系列手段，如免費發(fā)放生活用品；吸引養(yǎng)老群體參加公司活動，夸大宣傳養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)前景、規(guī)模；使用極少數(shù)集資款設立根本不具備養(yǎng)老條件的養(yǎng)老社區(qū)、打造居家養(yǎng)老服務項目等，組織老年人參觀、試住；邀請影視明星廣告代言等。騙取老年人信任后，簽訂合同收取集資款。

截至2018年4月，“愛晚系”公司累計向11萬余人吸收資金132億余元。曹某銘將集資款主要用于支付集資參與人的本息，支付高管高額薪酬、獎金及銷售團隊薪酬、提成，個人使用、揮霍消費等，少部分用于對外投資。2018年5月，曹某銘因擔心資金鏈斷裂，大量轉(zhuǎn)移、隱匿資產(chǎn)，銷毀、掩藏證據(jù)后逃往國外。案發(fā)時，給集資參與人造成本金損失46.98億余元。

法院以集資詐騙罪判處曹某銘無期徒刑，剝奪政治權利終身，并處沒收個人全部財產(chǎn)。

【檢察機關履職過程】 2018年5月，公安機關對“愛晚系”公司非法集資案立案偵查。江蘇省南京市建鄴區(qū)人民檢察院對曹某銘作出批準逮捕決定；國際刑警組織對曹某銘及其前妻徐某玲發(fā)出紅色通報。同年9月，曹某銘、徐某玲被抓獲歸案。南京市人民檢察院迅速啟動市、區(qū)兩級院聯(lián)動機制，成立辦案組，介入偵查引導取證，建議公安機關將下游洗錢犯罪列為重要偵查方向之一。

本案由南京市檢察院審查起訴。為最大限度追贓挽損，檢察機關會同公安機關對洗錢犯罪線索開展同步審查，發(fā)現(xiàn)徐某玲使用個人賬戶幫助曹某銘將贓款1990萬元轉(zhuǎn)至境外，金某海使用公司賬戶接收“愛晚系”公司贓款3400萬元，并以轉(zhuǎn)賬、取現(xiàn)方式幫助曹某銘控制該款項，獲利25萬元。建鄴區(qū)檢察院以洗錢罪對徐某玲、金某海提起公訴，二人被依法追究刑事責任。截至提起公訴時，依法追繳涉案財物折合人民幣7.2億余元。目前，資產(chǎn)處置工作正在進行中。

同時，對其他69名集資團隊主要成員，建鄴區(qū)檢察院以非法吸收公眾存款罪提起公訴。上述人員均被依法追究刑事責任。

【典型意義】 嚴格把握金融活動特許經(jīng)營的基本原則，依法懲治以投資養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)為名進行非法集資等非法金融活動。辦理非法集資案件必須同步審查洗錢犯罪線索，最大限度做好追贓挽損工作。

投資養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)時要注意辨識合法融資與非法集資，依法理性開展金融投資活動。

假借中醫(yī)專家診療詐騙醫(yī)藥費

2020年11月起，葉某亞伙同紀某波、孟某坤、平某要、張某連等人，以其實際控制經(jīng)營的上海參某網(wǎng)絡科技有限公司名義開設艾灸館，在不具備中醫(yī)醫(yī)療機構(gòu)資質(zhì)的情況下，由未取得國家執(zhí)業(yè)醫(yī)師資格的紀某波假冒中醫(yī)專家坐診為老年人看病。

葉某亞等人以年齡、家庭經(jīng)濟狀況、消費習慣等條件，對艾灸館經(jīng)營過程中獲取的老年人信息進行篩選，選擇年齡大、家境殷實、曾有過大額消費記錄、子女不在身邊等特點的“病人”作為詐騙目標，通過設計話術、反復電話聯(lián)系、安排上門接送等，將老年人騙至診所。然后，紀某波根據(jù)預先獲悉的老年人信息虛假問診、把脈、開方，葉某亞將普通中藥材制作的中成藥謊稱為含名貴藥材的中成藥，根據(jù)老年人的經(jīng)濟條件和消費能力確定價格，高價賣售。截至案發(fā)，9名老年人被騙31.9萬元。公安機關立案后，葉某亞等人退繳了全部贓款，已發(fā)還各被害人。

2021年9月，法院以詐騙罪判處葉某亞有期徒刑四年六個月，并處罰金10萬元；判處紀某波有期徒刑三年，并處罰金5萬元；判處孟某坤等三人有期徒刑二年至十個月不等，并處罰金。

【檢察機關履職過程】 葉某亞等人被移送起訴后，因紀某波具有一定中醫(yī)知識，辯解其行為不是詐騙。針對被告人的辯解，檢察機關自行偵查查明，葉某亞等人的行為根本不具有診療的目的和實質(zhì)，系假借中醫(yī)診療名義實施詐騙犯罪。上海市寶山區(qū)人民檢察院以詐騙罪對葉某亞等人提起公訴。

寶山區(qū)檢察院通過邀請人大代表及社區(qū)涉老工作人員旁聽庭審，向社會發(fā)布該詐騙案例，走進街道、社區(qū)開展老年人法治宣傳講座，微信公眾號推送老年人權益保護的法律網(wǎng)課等多種方式，向老年人群體普法警示風險。

【典型意義】 本案檢察機關依法能動履職，開展自行偵查，準確界定案件性質(zhì)。現(xiàn)實中，開設中醫(yī)診所，以民間專家中醫(yī)診療為名針對老年人實施詐騙案件時有發(fā)生。檢察機關應結(jié)合犯罪嫌疑人、被告人行為方式、主觀目的等準確界定案件性質(zhì)，準確區(qū)分詐騙罪與非法行醫(yī)罪等罪名。結(jié)合辦案創(chuàng)新開展法治宣傳，讓“檢察藍”守護“夕陽紅”。

以辦理“養(yǎng)老撫恤金”等名目詐騙

2016年3月，夏某指使董某松通過互聯(lián)網(wǎng)購買老年人個人信息9.8萬余條，后指使董某松、劉某慧、孫某旭等人，分工負責，冒充國家扶貧辦、藥監(jiān)局、民政局等部門工作人員給老年人打電話，了解其身體、家庭、收入情況，逐步取得老年人信任，再以幫助辦理“養(yǎng)老撫恤金”“慢性病補貼”“扶貧款”等虛假名目，收取材料費、保證金、異地轉(zhuǎn)讓金等費用，騙取老年人錢財。截至2019年7月案發(fā)，夏某等人騙得41名老年人共計498萬余元。詐騙所得被夏某用于發(fā)放員工工資、個人揮霍等。

法院認定夏某構(gòu)成詐騙罪和侵犯公民個人信息罪，數(shù)罪并罰決定執(zhí)行有期徒刑十二年六個月，并處罰金10萬元。董某松等被告人被判處有期徒刑六年十個月至兩年九個月不等，并處罰金。

【檢察機關履職過程】 公安機關以夏某等人涉嫌詐騙罪、侵犯公民個人信息罪向浙江省義烏市人民檢察院移送起訴。該院認為，本案系冒充國家扶貧辦、藥監(jiān)局等工作人員實施的詐騙，同時構(gòu)成詐騙罪和招搖撞騙罪，依法應依照處罰較重的詐騙罪追究刑事責任。夏某、董某松為實施詐騙犯罪，非法獲取公民個人信息的行為，構(gòu)成侵犯公民個人信息罪。

本案犯罪對象均系老年人，其中部分被害人多次被騙，且有的被騙走畢生積蓄，心里受到較大打擊。義烏市檢察院會同法院、公安機關核實被害人身份、聯(lián)系方式、家庭住址等信息，積極開展釋法說理、心理安撫工作。同時，針對老年人群體遭遇電信網(wǎng)絡詐騙高發(fā)、頻發(fā)的情況，梳理3年來電信網(wǎng)絡詐騙犯罪情況、主要特征、問題成因，提出源頭治理的意見建議，制發(fā)檢察白皮書，聯(lián)合公安機關、電信網(wǎng)絡公司等共筑反詐防線。

【典型意義】 全面從嚴懲治涉養(yǎng)老電信網(wǎng)絡詐騙及相關犯罪，促進全鏈條治理。對于冒充國家工作人員實施詐騙犯罪的，應依照處罰較重的罪名追究刑事責任。在養(yǎng)老詐騙犯罪中，要注意查處侵犯公民個人信息、幫助信息網(wǎng)絡犯罪活動等關聯(lián)犯罪，堅決斬斷黑色產(chǎn)業(yè)鏈條。

針對老年人的身心特點做實做細釋法說理工作，更好體現(xiàn)司法人文關懷。對因詐騙陷入生活困境的老年人主動開展司法救助，最大限度維護老年人的生活安寧。（記者 張昊）