由此，一起遍及全國31個省市區、涉案500余萬人的罕見特大涉嫌傳銷犯罪開始浮出水面。

打著慈善旗號建起傳銷帝國

原本高尚的慈善如何與罪惡的傳銷綁到了一起？犯罪嫌疑人張天明就以其“非凡的智慧”，將慈善用作了傳銷的幌子。

據張天明到案后交代，早在2013年他就開始籌劃運作此事，但一直未能成型。直到2015年底，他借鑒“3M”等傳銷模式，招聘了黃某、陳某等7名技術人員，開發了一個名為“眾扶互生大系統”的網絡平臺，將其作為進行傳銷詐騙的工具，這才開始逐漸招納會員。

專案組民警告訴《法制日報》記者，自2016年5月以來，張天明開始借助“眾扶互生大系統”網絡平臺，打著慈善的幌子，以“拉人頭”的方式發展會員，正式拉開了他的傳銷大幕。

專案組民警說，在善心匯“新經濟生態系統”中，張天明設計了一套以善為名的斂財系統，參與者向推薦人購買1顆“善種子”(每顆300元)，即可在善心匯系統激活一個賬號，然后可以參與公司動態模式和靜態模式兩種系統玩法。

據介紹，在靜態模式下，會員在系統平臺內先打款捐助其他會員，這種行為被稱為“布施”，然后系統平臺會安排其他會員對已“布施”會員進行所謂的捐助，這種收款被稱為“受助”。根據匯款金額的多少，系統分為特困、貧困、小康、富人、德善、大德六個社區，金額從1000元到1000萬元不等，其中以“布施”金額3000元為主。

所謂的動態模式，即參與者推薦他人加入善心匯，可以獲得系統獨有的跳級制推薦獎，如可以拿到第一層下線“布施”金額6%、第三層下線“布施”金額4%、第五層下線“布施”金額2%的提成，所獲提成50%可以提現，另50%則在平臺內存為“善心幣”，可用于在善心匯公司設立的慧尚商品城消費。

辦案組民警補充說，善心匯成員除了可以通過上述靜態模式、動態模式取得收益外，還可以在晉升功德主、服務中心會員級別后，以4.5折至8折價格向公司購買善種子和善心幣，再以原價或相應折扣價售賣給下線會員使用，從中賺取差價。

該案另一主要犯罪嫌疑人黃某交代，在善心匯的上述模式下，公司收益非常可觀，一個月就可能有上億元進賬，如果一個人成為了公司的高級別會員，還可以拿到很高的管理獎，短時期內就將賺到一個普通人可能一輩子都賺不到的錢。

就這樣，短短一年左右時間內，善心匯傳銷平臺從最初的數人、數十人，急速增加至目前的500余萬人，特別是今年4月以來，平臺每天新增加會員人數攀升至3到5萬人，張天明迅速建立起了一個極為龐大傳銷帝國。

精心包裝自己大肆揮霍錢財

正如黃某所說，善心匯雖然打著慈善的幌子，可實質上卻無處不充斥著金錢的誘惑，很多參與者也是在暴利的吸引下加入其中，且越陷越深。

市民彭先生是名普通務工人員，今年1月偶然聽說了善心匯的事情，于是抱著試一試的態度向平臺投入了3400元(其中包括3000元的“布施”、300元的善種子和100元的排單費)，才半個月左右時間，他就收到了3900元的“返款”，刨除成本后等于凈賺了500元。

嘗到“甜頭”后，彭先生開始迷上了善心匯這塊“多金地”，隨后又把自己的7個親人也都拉了進去，陸續向善心匯投入了兩萬多元。

彭先生坦言，之所以選擇加入善心匯，其實并沒有看中張天明所鼓吹的各種理論，真正讓他心動的，還是背后的高額收益。

專案組民警告訴記者，暴利誘惑無疑是善心匯迅速發展壯大最為重要的一個原因，很多一開始就跟著張天明建立善心匯的“元老”，都從中獲得了高額的不法收益，比如其中一個僅有初中文化程度的“90后”年輕人，竟在短時期內就拿到了近2000萬元的“分紅”。

經查，善心匯所有涉案的“善種子”“善心幣”“解凍費”等，絕大部分都由會員直接打款至張天明的多個個人銀行賬戶，由其個人實際控制。張天明從中直接獲取不法收入，經初步核查高達十余億元，這些錢大多被他用于購買房產及轉為自己控制的資產。

據辦案民警介紹，張天明用從廣大會員那里得來的不義之財，在云南昆明購置了一棟價值2.2億元的樓宇。

大肆斂財之外，張天明還通過高超的演技和精心謀劃，不斷加對善心匯和其自身的包裝，將善心匯打造成一家注重公益事業的優秀企業，其個人則成為一名有著極強社會責任感的企業負責人和“大師級人物”。

經查，在善心匯發展過程中，張天明拿著別人的錢去做“慈善”，多次以該公司名義向一些社會團體及個體貧困人員等進行捐贈，而事實上這些“捐贈品”僅是一些少量資金和米面油鹽等相對較為廉價的實物。

不僅如此，張天明所宣稱的2000畝黃花梨基地，經查只有幾百畝且還只是樹苗；他所宣稱的在全國注冊的大量公司，大多是空殼公司而沒有實際業務，所聲稱的名下資產善心匯大廈，不過是租用的場所。

同時，張天明極力包裝自己，極力鼓吹個人崇拜，在善心匯公司的微信群里，獲得了“天明先生”“天明同志”的追捧。

辦案組民警告訴記者，通過層層的虛假包裝，張天明把自己打造成一個滿身光環的“先進企業家”和“大善人”形象，加之其在善心匯公司微信群里每天固定“講課”，不斷給群里的參與者洗腦，進一步增強了騙局的迷惑性。

善心匯騙局社會危害性極強

高利誘惑和慈善幌子背后，潛藏的卻是滿滿的風險和危害。

這一點，不僅張天明自己早就有過考慮，像黃某這樣的善心匯公司“元老”們也都有所察覺。

據黃某交代，他認為善心匯這樣經營下去，資金泡沫問題遲早會爆發，如果達到一定程度后公司崩盤，后果將極為恐怖。

黃某說，因為很多人的錢都已經投進去了，如果收不回來，就會引發后續的一系列問題，比如有人去找公司理論，去相關部門上訪，因此給社會帶來極大的不穩定因素。

可即便如此，張天明等犯罪嫌疑人依然沒有收斂，繼續擴大善心匯的規模，不斷從中大肆非法斂財，直至警方將這一騙局徹底摧毀。

更加令人氣憤的是，當善心匯的幾名技術人員日前被湖南警方抓獲后，一度宣揚自己愛國愛黨熱心公益的張天明一下子露出了真實面目，鼓動善心匯成員去湖南省政府部門非法聚集，造成了極為惡劣的社會影響。

后經當地警方妥善處置，這才避免了一起鬧劇繼續擴大。

如今，那個善心匯成員口中的“張天師”已然被警方抓獲，依法采取了強制措施，早已沒有了當初的意氣風發。

“我要衷心奉勸廣大群眾，不要再參與互聯網上的這些項目，不勞而獲是走不通的，不能長久的，(會員)不要再聚集，不要再影響公共秩序，不要在錯誤的道路上越走越遠。”張天明說：“我用各種包裝迷惑了廣大群眾，讓會員們蒙受巨大經濟損失，我個人深深地感到悔恨和愧疚。”

張天明說：“如今‘善心匯’已經變成‘惡心匯’了，造成這么嚴重的后果，應該取締解散。”

據了解，目前，該案正在進一步偵辦過程中。

警方提示警惕新型傳銷犯罪

近年來，和善心匯類似的傳銷組織并不鮮見，各種新型傳銷模式不斷涌現，給廣大人民群眾的財產安全帶來了巨大危害，也給社會安全穩定造成了極大威脅。

事實上，按照我國《禁止傳銷條例》規定，只要具備收取入門費、發展下線并組成層級、按發展人員的數量計酬返利這三個特征，就可以判斷其是否涉嫌傳銷。

2016年3月，國家工商總局發布的《新型傳銷活動風險預警提示》中也明確指出，根據禁止傳銷的相關法律規定，不管傳銷組織如何變換手法偽裝自己，只要同時具備三大特點就可以斷定涉嫌傳銷。

結合善心匯一案，辦案組民警將傳銷三大特點進行了深入細致的解釋，即判斷一個組織是否涉嫌傳銷，先要看其是否要求交納或者變相交納入門費，即交錢加入后才可獲得計提報酬和發展下線的“資格”，如善心匯的會員激活費300元正是入門費；其次要看其是否直接或間接發展下線，即拉人加入，并按照一定順序組成層級，善心匯網絡傳銷案中的動態模式中層級非常明顯，可以是普通會員發展下線組成層級亦可以成為高級會員組成層級等；最后要看是否為上線從直接或間接發展的下線銷售業績中計提報酬，或是否以直接或間接發展的人員數量為依據計提報酬或返利，善心匯傳銷案中的動態模式正是以下線投資額多少來計酬獲利，正是以發展人數和發展層級來計酬。善心匯模式全部符合傳銷特征。

“現在的新型傳銷活動很多都打著各種網絡新概念和新型營銷方式的旗號，采取虛假、夸大宣傳的方式，以潛在的高額回報誘惑群眾參加，通過發展人員、繳納費用維持運作，蒙蔽性、欺騙性極強。”辦案組民警說，“這種‘不勞而獲’‘拉人頭’的模式因違背價值規律和誠信原則，且資金運轉難以長期維系，一旦資金斷裂，加入者必將面臨嚴重損失。”

因此，辦案組民警提示，廣大群眾一定要擦亮雙眼，警惕新型傳銷犯罪騙局，不要輕信騙子的謊言，相信存在“天上掉餡餅”的好事，最終讓自己蒙受巨大財產損失。

本報北京7月28日訊 記者 蔡長春