銀行卡行賄、電信詐騙黑幕

很多賣家對客戶買這些銀行卡的用途心知肚明，交易時(shí)并不細(xì)問。

一名賣家說，買銀行卡的一般是做外匯，或者是電信詐騙。

來自廣東的一位買家李和生直言，自己買銀行卡就是做外匯。“我只用半個(gè)月，半個(gè)月之后可以全部退給你。”

李和生說，每張銀行卡每年有5萬美金的外匯限額。他收卡之后，會給每張卡打進(jìn)幾萬到十幾萬不等的人民幣存款，兌換成外匯，利用外匯市場價(jià)格的波動，交易后賺取差價(jià)。“說白了就是走走流水，限額用完，卡對我來說就沒用了。”李和生說。

在近幾年查獲的電信詐騙案中，擁有大量的銀行卡成為犯罪嫌疑人的“必備品”。在一些個(gè)案中，以各種名義到不同銀行開卡，是電信詐騙團(tuán)伙“外包”出去的一項(xiàng)業(yè)務(wù)。

當(dāng)有事主受騙往這些銀行卡里匯款后，嫌疑人會指揮同伙在最短時(shí)間內(nèi)將匯款全部提取并轉(zhuǎn)移。

2014年底，廣州天河區(qū)法院對一個(gè)“猜猜我是誰”電信詐騙團(tuán)伙中的幾名成員進(jìn)行了一審宣判。該團(tuán)伙分工明確，有專人拿著銀行卡負(fù)責(zé)提取詐騙款項(xiàng)并轉(zhuǎn)移至指定賬戶。幾名被告人被公安機(jī)關(guān)控制時(shí)，發(fā)現(xiàn)有他人的銀行卡1319張、他人的居民身份證395張。

除了電信詐騙，銀行卡買賣的背后還指向洗錢、行賄、受賄、非法所得的財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)移等不法行為。

在葉軍的個(gè)人業(yè)務(wù)中，不僅為金融公司找人租用銀行卡，他也買賣銀行卡，“這些卡賣到國外去，客戶用一個(gè)月，到時(shí)候再消掉，對賣卡人沒有危害。”他說，這其實(shí)就是幫別人洗錢。

在各級紀(jì)檢監(jiān)察機(jī)關(guān)通報(bào)的反腐案情中，一些官員在被查時(shí)，起獲大量他人的銀行卡。

2016年5月被“雙開”的廣東茂名市高新區(qū)黨工委原書記譚國鋒在被查后，其隨身物品中包括他人身份證7張，他人名下的銀行卡7張，卡內(nèi)存款余額高達(dá)630多萬元。

湖南永州市發(fā)改委原主任龔新智在被查后自曝，收銀行卡就像收名片。