近年來,一些不法分子以投資理財為幌子,對社會公眾許以高息吸收公眾存款,可事實上,投資者看中的是他們許以的高額回報,犯罪分子盯上的卻是大家手中的本金,只要資產累積到一定程度,不能負荷巨額利息,他們早晚都會“卷款跑路”。

非法集資犯罪給社會造成嚴重危害,不僅使參與者遭受重大經濟損失,甚至傾家蕩產、血本無歸,而且嚴重干擾正常的經濟、金融秩序,影響社會治安穩定。

蘇州市吳中區法院梳理近三年審理的非法集資案件,發現非法集資在互聯網社會中雖然換上各種“馬甲”,但大多仍是利用人們投資發財心理來設套,最終都會因資金鏈斷裂而無以為繼,即便非法集資犯罪嫌疑人被法律嚴懲,投資人也無法挽回“破財”的后果。

為此,法院公布了5起變相非法集資典型案例,以此提醒廣大群眾遠離非法集資。

馬甲一：購物返利

沈某等四人成立聯購網絡科技公司并創建“百家和”購物網站,通過在網站發布公告、發放紙質宣傳資料等手段宣傳“消費=存錢=免費”“消費200即可參加返利,每200為一個返利權、最高可返200”的消費理念,并在全國各地發展代理商、加盟商家、會員。

據了解,通過“購物返利”方式進行非法集資,會員在加盟商家或百家和網站消費,商家根據訂單金額,上繳消費金額的10%-15%至聯購公司指定的第三方支付平臺,會員每消費滿200元即獲得一個返利權。

由此,受到“最高能實現全部消費返利”的誘惑,出現了大量會員不實際購物、與商家協商訂立虛假訂單后直接將“推廣費”繳納至聯購公司參與返利的情況。

如提交10000元的虛假訂單,會員只需交納1000元讓商家匯至聯購公司,即獲得50個返利權,次日起每日獲得返利14元,至返利第72天,投入的1000元已全部返還,接下來的返利就屬于額外的收入。案發后經過審計,聯購公司經營期間共吸收資金4.24億元,已支付會員的消費返利合計2.42億元。

法院審理認為,在百家和網站無其他經營收入的情況下,該種經營模式得以持續運作的途徑即不斷吸引消費者進入購物網站消費,用后期消費者投入的資金來支付前期消費者的返利,該種經營模式系變相吸收公眾存款的行為,應當以非法吸收公眾存款罪追究沈某等人的刑事責任。2014年7月,法院作出判決,沈某被判處有期徒刑6年,并處罰金30萬元,其余3人均被判處有期徒刑5年6個月及罰金25萬元。