3月17日中午11點(diǎn)，湯某接到自稱(chēng)是大學(xué)生的小劉、小胡的電話(huà)，兩人聲稱(chēng)愿意賣(mài)卡。于是，湯某如法炮制，陪他們到上述四家銀行各辦了一套四張卡，并談好每人得勞務(wù)費(fèi)300元。辦妥一切后，湯某與楊某聯(lián)系，兩人約定在KTV交易，八張卡共1000元。湯某帶著所謂的“朋友”到包房后，楊某依約給了每人300元，他們拿錢(qián)后就離開(kāi)了。正當(dāng)楊某準(zhǔn)備向湯某支付400元“差價(jià)”時(shí)，警察突然出現(xiàn)，抓了他們一個(gè)措手不及。4月21日，楊某、湯某被江漢區(qū)檢察院批準(zhǔn)逮捕。

楊某事后交代，除湯某當(dāng)日賣(mài)給他的八張卡及辦卡憑證外，另外七張銀行卡也是自己近日買(mǎi)的。對(duì)于上線(xiàn)收購(gòu)銀行卡的用途，楊某自稱(chēng)并不知情，他只是按照約定，將卡寄往上海賺取差價(jià)。而承辦檢察官表示，這些被收購(gòu)來(lái)的銀行卡，多被用于電信詐騙、偽卡盜刷、洗錢(qián)、賭博、行賄受賄等下游犯罪資金的轉(zhuǎn)賬提現(xiàn)或淘寶店主刷信譽(yù)。“例如電信詐騙案中，詐騙者得逞后會(huì)將贓款通過(guò)網(wǎng)上銀行分批轉(zhuǎn)入十幾張甚至幾十張銀行卡中，以復(fù)雜的資金流向躲避警方追查，這些銀行卡就淪為了犯罪工具。”

“網(wǎng)上非法買(mǎi)賣(mài)銀行卡已然形成一條完整的灰色產(chǎn)業(yè)鏈，由于偽造身份證辦卡容易被銀行察覺(jué)，所以這些銀行卡大多是用真實(shí)的身份證辦理的。”承辦檢察官解釋道，“現(xiàn)在許多人安全意識(shí)不強(qiáng)，為了蠅頭小利將自己的銀行賬戶(hù)賣(mài)掉，以為卡里沒(méi)錢(qián)無(wú)所謂，其實(shí)大錯(cuò)特錯(cuò)！實(shí)名制銀行卡一旦被收售者用于詐騙、洗錢(qián)等犯罪活動(dòng)，將給戶(hù)主帶來(lái)巨大的法律風(fēng)險(xiǎn)，導(dǎo)致個(gè)人信用、財(cái)產(chǎn)雙重受損，甚至?xí)痪砣胄淌掳讣侥菚r(shí)，想自證清白、撇清關(guān)系可是件麻煩事”。

承辦檢察官提醒廣大市民，銀行卡不比閑置物品，不用了應(yīng)當(dāng)及時(shí)注銷(xiāo)，不能轉(zhuǎn)讓、出借。“根據(jù)《人民幣銀行結(jié)算賬戶(hù)管理辦法》第六十五條規(guī)定：“存款人不得出租、出借銀行結(jié)算賬戶(hù)，非經(jīng)營(yíng)性的存款人有上述行為的，將受到警告及1000元罰款處罰”。