“地下錢莊”造成重大損失上下游犯罪更待深挖

當前我國的“地下錢莊”形勢十分嚴峻，社會危害性加深加重。據公安部副部長孟慶豐介紹，“地下錢莊”不但成為非法集資、電信詐騙等直接侵害人民群眾財產利 益的犯罪活動轉移贓款和洗錢的工具，使大量經濟損失難以追回，有的還被貪污腐敗分子利用，成為向境外轉移贓款的“幫兇”。此外，“地下錢莊”為暴力恐怖活 動提供資金轉移渠道，嚴重威脅國家安全。一些“地下錢莊”被利用于跨境轉移資金，使大量性質不明的資金游離于國家金融監管體系之外，極易擾亂國內金融秩 序，危及金融安全和宏觀調控政策的落實。

2015年4月以來，公安部會同中國人民銀行、國家外匯管理局等部門，組織開展了打擊利用離岸公司和“地下錢莊”轉移贓款專項行動，破獲了一大批重大“地下錢莊”、洗錢案件， 涉案金額達數千余億元。

“當前‘地下錢莊’違法犯罪形勢嚴峻，作案手段日益復雜，特別是網上銀行、第三方支付等，使資金轉移非常迅速隱蔽。危害全面加深加重。”公安部經偵局反洗錢處處長李明照介紹。

在剛剛偵破的“上海操縱期貨市場高燕案”，犯罪嫌疑人就是通過“地下錢莊”將近2億元的非法獲利轉移出境。而在福建福清市偵破的特大洗錢案中，警方發現某 國字頭建設集團一下屬公司的總經理占某和該公司駐沙特區域副總王某，將在境外貪污的300萬美元，以境內外錢莊核數對沖的方式轉入國內。

在福建福清，以林玉蘭為首的犯罪團伙，使用收集來的身份證件在本地、外地多家銀行開設大量賬號或借用、租用、購買賬號，操控著數以千計的“人頭賬戶”進行 非法外幣、人民幣兌換業務。“我們很難通過查詢賬戶信息找到犯罪分子的蹤跡，”福清市公安局經偵大隊大隊長張小勇無奈地表示，“有時候為了追查一筆資金的 去向，偵查員要在全國好幾個城市飛來飛去，最后還往往是白跑一趟。”

“除了被犯罪團伙作為轉移贓款和洗錢的工具外，‘地下錢莊’的非法外匯交易還被不法分子作為進行各類新型犯罪的手段。”公安部經偵局反洗錢處副處長束劍平介紹，“在偵辦金華趙某案件過程中，專案組從資金流入手循線追蹤，深挖出多起隱藏在非法買賣外匯背后的下游犯罪。”

偵查人員在對交易對手身份進行分析時發現，有多筆資金從銀川市財政局打入由犯罪嫌疑人潘某控制的公司賬戶，備注為“出口獎勵獎金”，金額高達2000余萬 元。這一反常情況引起了專案組的警覺，并立即安排力量對潘某等人加強審訊并到銀川等地落地查證，現已查明：自2013年以來，以潘某為首的犯罪團伙在寧夏 銀川市注冊了12家貿易公司，在沒有真實貿易的情況下，通過深圳、大連、青島等地的報關行、貨運代理公司購買出口數據，由其名下公司報關出口，并向趙某購 買外匯制造收匯假象，騙取寧夏政府出口獎勵3860萬元。專案組以“詐騙罪”立案并逮捕3人。

此外，專案組還發現諸暨人俞某頻繁向趙某購買美金，且數額巨大。其中，符合“一進一出”特點的交易就有38筆，合計2648萬元。調查發現俞某的身份為諸 暨市對外經濟貿易公司某部門經理。專案組順著這條線索核查發現，俞某利用其公司身份做掩護，簽訂虛假購貨合同，虛構出口貿易并通過向趙某購買外匯制造收匯 假象，自2012年1月以來，虛開增值稅專用發票1億余元，騙取出口退稅2000余萬元。

反洗錢專家認為，在互聯網金融龐大的資金規模掩護之下，“地下錢莊”隱匿也更加方便，交易雙方的信息不對稱機制也給“跨境洗錢”提供了方便；網絡交易破除 了地域限制和時間限制的優勢，也給追蹤增添了難度。所以公安機關在打擊“地下錢莊”犯罪的過程中，應當高度重視新型的金融業態，提前建立起系統的防范機制。