中行“優匯通”業務，以一種意想不到的方式火了。

　　昨天，央視報道稱中行優匯通業務避開外匯管制，涉嫌協助客戶洗錢和在投資移民的過程中偷偷向海外轉移資產，認為優匯通業務見不得光。

　　央視在暗訪中拍到，一名分支機構的業務經理拍胸脯大包大攬，稱“沒有什么錢是洗不出去的”。此人忘乎所以，狐貍尾巴都不屑掩蓋，可見平時打“擦邊球”要多大膽就有多大膽。但藉此給中國銀行扣上了涉嫌洗錢的帽子，稍嫌武斷。縱觀整個采訪，央視報道缺乏對于核心當事人即中國銀行負責人的當面采訪，也沒有拿到鐵證如山的事實性依據。

　　看過好萊塢電影《華爾街之狼》的觀眾知道，洗錢是一項有技術含量的活，向來屬于嚴打范疇。萊昂納多扮演的喬丹·貝爾福德為了轉移他的上千萬不義之財到瑞士銀行，想出了“人肉偷渡”的招數，在七大姑八大姨腰圍上綁了一匝匝的美元，大腿、胳膊、甚至女人的文胸也物盡其用，能塞多少是多少。最后雖然計劃破產，但這個細節讓人印象深刻。

　　時至今日，洗錢已發展成為一個有著高額利潤的、復雜的犯罪領域，并成為國際社會的一大公害。世界各國都對洗錢活動予以高度重視，紛紛通過立法對其加以控制。

　　面對央視的曝光，中國銀行回應，報道提及的“地下錢莊”“洗黑錢”情況與事實不符，優匯通已事先向監管部門作了匯報，并制定了嚴格的業務操作流程，對資金用途證明材料和資金來源證明材料有統一和明確的辦理標準。

　　對于中國銀行的官方回應，網友顯然不買賬。昨天有門戶網站進行調查，超過七成的網友認為此舉涉嫌“洗黑錢”，把矛頭直指監管部門。客觀地講，作為跨境人民幣業務試點的優匯通，政策本身有一定的突破性，如沖破了每人每年最多換匯5萬美元的規定，等等。外匯管理部門在監管中給予了更多的包容，加上跨境業務的專業性、封閉性，監管部門的確很難管得面面俱到、管到細枝末節，這給了分支機構走樣、變通，打擦邊球的空間。譬如，優匯通業務究竟是跨境人民幣結算業務，還是國內換匯；有沒有針對政府官員、國企高管的辨識機制，有沒有公示機制；算不算繞開國家外管局的監管，利用銀行國外分支機構換匯。正是這種模棱兩可的界限，給了處于灰色地帶的企業繞開監管，超額匯兌的機會。

　　中國銀行自己也明白，目前優匯通的做法并非無懈可擊。譬如，中行稱會審核匯款人的匯款用途，匯款資金的來源，但媒體暗訪發現基本就是把遞交給美國移民局的材料重發一遍給中行，就可以高枕無憂。對于匯款人的真實身份，你如果沒有嚴格的辨識和公示辦法，難道那些要轉移資產的裸官、高管會主動送上門來不成？這種“牛欄關貓”式管理辦法的效果，中行不可能心中沒數。

　　既然“擦邊球”已經打出了界，建議國家外管局徹查此事，給民眾一個說法—憑什么群眾每人每年最多換匯5萬，而某些人動輒幾十萬、上百萬的美元、歐元一個轉賬就搞定了。