年內30名銀行高管任職資格被否 考試“掛科”是主因違規炒股赫然在列

■本報記者 毛宇舟

對于很多行業而言，職業從業資格是從事該行業的必需品，金融行業更是如此，取得的資格認證越多，就業砝碼就越重，如果不能通過資格考試，往往會因此丟掉飯碗。

《證券日報》記者日前以銀保監會公布的數據統計，今年以來已有30名銀行行長、董事等任職資格被否，主要因考試未獲通過，此外，違規炒股、不具備職位相應管理能力、有不良從業記錄以及獨董“不獨”也是任職資格不被核準的原因。

25位高管考試“掛科”

作為一名合格的銀行高管，需要具備多方面的素質，包括專業的金融知識、良好的從業經驗和較高的道德素質等，如若在這些方面有瑕疵，則難以通過監管審查。在銀保監會公布的否決任職資格信息中，因知識方面考核不合格的高管占比最多，根據《證券日報》記者梳理，25位高管兩次考試均未通過，其中部分直接放棄參加考試，涉及崗位包括支行行長、風險總監、獨立董事、董事等。

《中國銀保監會中資商業銀行行政許可事項實施辦法》(中國銀保監會令2018年第5號)第七十九條第(四)項、《中國銀保監會農村中小金融機構行政許可事項實施辦法》第九十七條第四款規定，申請中資商業銀行董事和高級管理人員、申請農村中小金融機構董事(理事)和高級管理人員的擬任人應當具有擔任擬任職務所需的相關知識、經驗及能力。

監管部門一般通過考試成績判斷擬任人是否具有專業能力，若考試第一次未通過，還可以進行補考，兩次考試間隔通常為兩周。目前在網絡上，已經有銀行高管考試相關題庫和APP，可以進行在線模擬測試與復習。此外，任職銀行高級管理人員，必須持有銀行業專業人員職業資格考試(銀行管理類)證書。

某國有銀行支行行長對記者表示，考試內容主要是銀行從業基礎知識相關內容，客觀題包括銀行實操業務流程、相關監管管理辦法、基礎的銀行經營知識等。主觀題則涉及行業分析、經營發展思路等，總體而言，難度不大。

從地域上來看，在25位“掛科”的銀行擬任高管中，半數以上來自于甘肅和新疆地區，云南、湖北、山西、吉林等地也分別有高管因為考試不合格而未被核準從業資格。從銀行類型來看，農商行占比最大，國有大行有兩家銀行涉及，股份制商業銀行有兩家涉及，上述四家銀行未被核準的崗位均是地方支行行長。

還有銀行高管任職資格未通過審查的原因是不熟悉職務職責，中國銀保監會涼山監管分局公告稱，因涼山農村商業銀行擬任人李守林不符合《中國銀保監會農村中小金融機構行政許可事項實施辦法》第一百零三條“農村中小金融機構擬任高級管理人員應了解擬任職務的職責，熟悉同類型機構的管理框架、盈利模式，熟知同類型機構的內控制度，具備與擬任職務相適應的風險管理能力”之規定，不予核準其風險合規部部門負責人任職資格。

根據相關規定，高管任職資格被駁回，銀行可以在收到批復之日起六十日內向監管部門申請行政復議，也可以在收到批復之日起六個月內向有管轄權的人民法院提起訴訟。

高管因違規炒股被否

根據記者梳理，除考試原因外，高管任職資格被否還涉及炒股違規、從業記錄不良以及獨董“不獨”等問題。

昭通銀保監分局公示顯示，某國有大行水富縣支行行長擬任人陳功存在貸款資金違規進入股市，以貸還貸的問題，《中國銀保監會中資商業銀行行政許可事項實施辦法》第七十九條第(二)項、第(五)項要求擬任人需要有良好的守法合規記錄和良好的經濟、金融從業記錄，因此該核準申請未被通過。

對于獨立董事，監管有著明確的限制，要求不得任職的情況包括本人及其近親屬合并持有該金融機構1%以上股份或股權；本人或其近親屬在持有該金融機構1%以上股份或股權的股東單位任職；本人或其近親屬在該金融機構、該金融機構控股或者實際控制的機構任職；本人或其近親屬在不能按期償還該金融機構貸款的機構任職；本人或其近親屬任職的機構與本人擬任職金融機構之間存在因法律、會計、審計、管理咨詢、擔保合作等方面的業務聯系或債權債務等方面的利益關系；本人或其近親屬可能被擬任職金融機構大股東、高管層控制或施加重大影響。

新疆吉木薩爾農村商業銀行擬任陳罡為其獨立董事，但其違反了《中國銀保監會農村中小金融機構行政許可事項實施辦法》第一百零一條第(三)款的規定，本人或其近親屬在該金融機構、該金融機構控股或者實際控制的機構任職，因此該擬任申請未通過核準。

河北蠡州北銀農商銀行的董事提名則因為違反了《商業銀行股權管理暫行辦法》中的相關規定，未予核準。

(證券日報)