公安部預(yù)警十項(xiàng)“花式理財(cái)”

2017年全國(guó)新發(fā)涉嫌非法集資案件5052起，涉案金額1795.5億元，同比分別下降2.8%、28.5%，2018年1-3月，新發(fā)非法集資案件1037起，涉案金額269億元，同比分別下降16.5%和42.3%，繼續(xù)保持“雙降”態(tài)勢(shì)。但案件總量仍在高位運(yùn)行，參與集資人數(shù)持續(xù)上升，跨省案件持續(xù)多發(fā)，總體形勢(shì)依然嚴(yán)峻。

本報(bào)訊(記者 程婕)昨天，“2018年防范和處置非法集資法律政策宣傳座談會(huì)”在銀保監(jiān)會(huì)召開，處置非法集資部際聯(lián)席會(huì)議辦公室和最高人民法院、最高人民檢察院、公安部、商務(wù)部、人民銀行、證監(jiān)會(huì)等成員單位在會(huì)上介紹了當(dāng)前非法集資的形勢(shì)、各領(lǐng)域非法集資的特點(diǎn)及下一步工作安排。

非法集資案件繼續(xù)“雙降”

但總體形勢(shì)依然嚴(yán)峻

從統(tǒng)計(jì)數(shù)字來(lái)看，非法集資案件繼續(xù)“雙降”，但總體形勢(shì)依然嚴(yán)峻。據(jù)聯(lián)席會(huì)議辦公室統(tǒng)計(jì)，2017年全國(guó)新發(fā)涉嫌非法集資案件5052起，涉案金額1795.5億元，同比分別下降2.8%、28.5%，2018年1-3月，新發(fā)非法集資案件1037起，涉案金額269億元，同比分別下降16.5%和42.3%，繼續(xù)保持“雙降”態(tài)勢(shì)。但案件總量仍在高位運(yùn)行，參與集資人數(shù)持續(xù)上升，跨省案件持續(xù)多發(fā)，涉及多個(gè)省份乃至全國(guó)的重特大案件仍時(shí)有發(fā)生，總體形勢(shì)依然嚴(yán)峻。

當(dāng)前，全國(guó)非法集資新發(fā)案件幾乎遍布所有行業(yè)，呈現(xiàn)“遍地開花”的特點(diǎn)，投融資類中介機(jī)構(gòu)、互聯(lián)網(wǎng)金融平臺(tái)、房地產(chǎn)、農(nóng)業(yè)等重點(diǎn)行業(yè)案件持續(xù)高發(fā)。大量民間投融資機(jī)構(gòu)、互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)等非持牌機(jī)構(gòu)違法違規(guī)從事集資融資活動(dòng)，發(fā)案數(shù)占總量的30%以上。案件集中于東部沿海地區(qū)和中西部人口大省，但中小城市、城鄉(xiāng)結(jié)合地區(qū)、農(nóng)村地區(qū)案件也在逐漸增多，潛在風(fēng)險(xiǎn)不容忽視。

從案件情況看，非法集資組織化、網(wǎng)絡(luò)化趨勢(shì)日益明顯，線上線下相互結(jié)合，傳播速度更快、覆蓋范圍更廣，大大突破了地域界限，涉案地區(qū)快速?gòu)臇|部向中西部擴(kuò)散，從一二線城市向三四線城市蔓延。除江蘇、浙江、河南、山東等原有的高發(fā)地區(qū)外，北京、河北、陜西、重慶、貴州、新疆、云南、安徽等成為新的高發(fā)地區(qū)。

大要案高發(fā)頻發(fā)

案件處置難度大

最高人民法院有關(guān)人士介紹稱，2015年至2017年全國(guó)法院新收非法集資犯罪案件同比分別上升108.23%、36.7%、6.13%；2015年至2017年審結(jié)非法集資犯罪案件同比分別上升70.1%、76.2%、22.2%。非法集資犯罪案件自2015年以來(lái)呈井噴式增長(zhǎng)，雖然增幅有所放緩，但案件數(shù)量仍保持高位運(yùn)行，審判任務(wù)繁重。

同時(shí)，大要案高發(fā)頻發(fā)，案件處置難度大。目前是非法集資案件高發(fā)期。“e租寶”“泛亞”等跨省區(qū)的大案、要案不斷出現(xiàn)，涉案數(shù)額不斷攀升，從幾百萬(wàn)、幾千萬(wàn)到幾十億、數(shù)百億，甚至上千億；集資參與人數(shù)量和規(guī)模也不斷增大，從幾萬(wàn)到幾十萬(wàn)人、上百萬(wàn)，甚至幾百萬(wàn)人。多數(shù)案件往往是因資金鏈斷裂后才案發(fā)，非法集資的錢款往往已經(jīng)用于償付高額利息、企業(yè)運(yùn)作和運(yùn)營(yíng)支出以及犯罪分子揮霍，追贓挽損難度大。

據(jù)不完全統(tǒng)計(jì)，2016年新發(fā)非法集資案件中，跨省案件190起，集資金額超億元案件345起，集資人數(shù)超千人案件235起。“e租寶”案是新中國(guó)成立以來(lái)最大的非法集資案件，涉案金額達(dá)762億余元，集資參與人達(dá)115萬(wàn)余人，涉及全國(guó)31個(gè)省市，未兌付缺口380億余元，案件審判、處置難度非常大。

非法集資領(lǐng)域廣泛

手段花樣翻新

從最高人民法院、最高人民檢察院、公安部等部門負(fù)責(zé)人的介紹來(lái)看，全國(guó)非法集資呈現(xiàn)出領(lǐng)域廣泛、犯罪手段多樣等顯著特點(diǎn)。

目前商品營(yíng)銷、資源開發(fā)、種植養(yǎng)殖、投資擔(dān)保等傳統(tǒng)領(lǐng)域案件時(shí)有發(fā)生，從實(shí)體產(chǎn)品向金融領(lǐng)域蔓延的趨勢(shì)很明顯。犯罪分子假借迎合國(guó)家政策，打著“金融創(chuàng)新”“經(jīng)濟(jì)新業(yè)態(tài)”“資本運(yùn)作”等幌子，從種植養(yǎng)殖、資源開發(fā)向投資理財(cái)、網(wǎng)絡(luò)借貸、眾籌、期貨、股權(quán)、虛擬貨幣轉(zhuǎn)變，迷惑性更強(qiáng)，“金融互助”、消費(fèi)返利、養(yǎng)老投資等新型犯罪層出不窮。特別是互聯(lián)網(wǎng)上非法集資犯罪成為普遍模式，跨界特征更加突出，傳染積聚速度更快。

此外，集資手段花樣翻新，認(rèn)定難度加大。一些不法分子層層包裝設(shè)計(jì)所謂的項(xiàng)目和產(chǎn)品，以當(dāng)下“熱門名詞”“熱點(diǎn)概念”炒作，誘惑社會(huì)公眾投入資金。一些無(wú)商品、無(wú)實(shí)體，打著“虛擬任務(wù)”名頭的案件陸續(xù)出現(xiàn)。許多非法集資借助互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)，近期還出現(xiàn)了完全借助微信群等開展非法集資等行為，隱蔽性強(qiáng)、風(fēng)險(xiǎn)傳染快，風(fēng)險(xiǎn)不容忽視。此外，非法集資與傳銷、詐騙等犯罪相互交織特征在一些領(lǐng)域和地區(qū)更加突出，農(nóng)村地區(qū)非法集資“口口相傳”“熟人拉熟人”現(xiàn)象明顯，這些都給防范和打擊工作帶來(lái)更大困難。

推動(dòng)《處置非法集資條例》

盡快出臺(tái)

據(jù)介紹，2018年，處置非法集資部際聯(lián)席會(huì)議將按照有關(guān)部署和要求，推動(dòng)各地各有關(guān)部門進(jìn)一步加大工作力度，堅(jiān)決守住不發(fā)生系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的底線。

今年將加強(qiáng)制度建設(shè)，推動(dòng)《處置非法集資條例》盡快出臺(tái)。深入研究新問(wèn)題，總結(jié)規(guī)律，積極推動(dòng)和配合有關(guān)部門建立健全相關(guān)法律制度。

同時(shí)，加強(qiáng)監(jiān)測(cè)預(yù)警。進(jìn)一步整合資源，推動(dòng)各地建立健全立體化、社會(huì)化、信息化的監(jiān)測(cè)預(yù)警體系。加大舉報(bào)獎(jiǎng)勵(lì)制度宣傳和實(shí)施力度。建立線上線下相結(jié)合、常態(tài)化的風(fēng)險(xiǎn)排查機(jī)制。加強(qiáng)互聯(lián)網(wǎng)風(fēng)險(xiǎn)防控，遏制非法集資風(fēng)險(xiǎn)通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)擴(kuò)散蔓延的勢(shì)頭。

此外還將進(jìn)一步加大宣傳力度。2018年聯(lián)席會(huì)議將繼續(xù)組織開展三項(xiàng)重點(diǎn)活動(dòng)：防范非法集資宣傳月活動(dòng)、非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查活動(dòng)和涉嫌非法集資廣告資訊信息排查清理活動(dòng)。

特別提醒

遇10種“投資理財(cái)”務(wù)必警惕

公安部有關(guān)人士介紹稱，2017年，全國(guó)公安機(jī)關(guān)共立案?jìng)赊k非法集資案件8600余起，發(fā)案數(shù)呈現(xiàn)高位運(yùn)行態(tài)勢(shì)。重特大案件多發(fā)，2017年涉案金額超億元的案件達(dá)50起，且動(dòng)輒數(shù)十億、上百億元，造成的經(jīng)濟(jì)損失巨大。

公安機(jī)關(guān)提醒廣大群眾，如遇有以下情形之一的“投資”、“理財(cái)”項(xiàng)目，務(wù)必警惕：

1. 以“看廣告、賺外快”“消費(fèi)返利”等為幌子的；

2. 以投資境外股權(quán)、期權(quán)、外匯、貴金屬等為幌子的；

3. 以投資養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)可獲高額回報(bào)或“免費(fèi)”養(yǎng)老為幌子的；

4. 以私募入股、合伙辦企業(yè)為幌子，但不辦理企業(yè)工商注冊(cè)登記的；

5. 以投資“虛擬貨幣”“區(qū)塊鏈”等為幌子的；

6. 以“扶貧”“慈善”“互助”等為幌子的；

7. 在街頭、商超發(fā)放廣告的；

8. 以組織考察、旅游、講座等方式招攬老年群眾的；

9. “投資”“理財(cái)”公司、網(wǎng)站及服務(wù)器在境外的；

10. 要求以現(xiàn)金方式或向個(gè)人賬戶、境外賬戶繳納投資款的。

各方發(fā)布

央行：摸排出的虛擬貨幣交易場(chǎng)所已基本實(shí)現(xiàn)無(wú)風(fēng)險(xiǎn)退出

針對(duì)涉嫌非法集資、非法證券活動(dòng)的ICO和比特幣等虛擬貨幣交易場(chǎng)所，央行會(huì)同相關(guān)部委及時(shí)發(fā)布公告，明確態(tài)度、警示風(fēng)險(xiǎn)，并部署各地開展整治。目前，全國(guó)摸排出的ICO平臺(tái)和比特幣等虛擬貨幣交易場(chǎng)所已基本實(shí)現(xiàn)無(wú)風(fēng)險(xiǎn)退出。

央行有關(guān)負(fù)責(zé)人表示，當(dāng)前互聯(lián)網(wǎng)金融領(lǐng)域非法集資形勢(shì)有四方面特點(diǎn)：一是專業(yè)化趨勢(shì)明顯。一些不法組織和個(gè)人假借迎合國(guó)家政策，未取得相關(guān)牌照從事互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務(wù)，以具體項(xiàng)目和線上投資標(biāo)的等為依托，包裝專業(yè)規(guī)范的合同文本和業(yè)務(wù)流程，手法極具迷惑性，增加了投資者辨別難度。

二是非法集資新型方式層出不窮。隨著專項(xiàng)整治工作的深入推進(jìn)，互聯(lián)網(wǎng)金融主要領(lǐng)域的風(fēng)險(xiǎn)得到有效識(shí)別和管控，但新型業(yè)務(wù)不斷冒頭。

三是線上宣傳和線下推廣相結(jié)合。一些非法集資平臺(tái)通過(guò)線上大肆宣傳和線下門店推廣的方式發(fā)展人員加入，短期內(nèi)迅速斂財(cái)，由于投資者眾多且分散，一旦平臺(tái)出現(xiàn)問(wèn)題跑路，投資者資金難以追回。

四是“多頭在外”躲避監(jiān)管打擊。一些非法集資涉案人員通過(guò)藏身境外、租用境外服務(wù)器搭建網(wǎng)絡(luò)集資平臺(tái)、將涉案資金非法轉(zhuǎn)移至境外等方式躲避國(guó)內(nèi)監(jiān)管打擊，使案件偵破難度加大。 供圖/視覺(jué)中國(guó)

住建部：有互聯(lián)網(wǎng)金融平臺(tái)利用眾籌買房非法集資

住建部有關(guān)人士介紹稱，房地產(chǎn)行業(yè)非法集資活動(dòng)有以下特點(diǎn)：一是以分割銷售并承諾售后包租的形式非法集資；二是違規(guī)預(yù)售商品房變相融資或“一房多賣”；三是以房地產(chǎn)項(xiàng)目名義向社會(huì)公眾融資并承諾高額利息等。此外，近年來(lái)，又出現(xiàn)了利用互聯(lián)網(wǎng)金融平臺(tái)眾籌買房等方式進(jìn)行非法集資的現(xiàn)象。

為有效制止“一房多賣”騙取購(gòu)房款、惡意騙貸等行為，住建部督促指導(dǎo)各地加快推進(jìn)房屋交易合同網(wǎng)簽備案工作，確保項(xiàng)目真實(shí)，交易真實(shí)，有效保護(hù)房屋交易安全，維護(hù)房地產(chǎn)市場(chǎng)秩序。截至2017年12月底，全國(guó)339個(gè)地級(jí)及以上城市全部實(shí)現(xiàn)新建商品房網(wǎng)簽備案，260個(gè)城市實(shí)現(xiàn)二手房交易合同網(wǎng)簽備案。

此外，住建部積極配合人民銀行、銀監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)等部門開展互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治，嚴(yán)禁開發(fā)企業(yè)、中介機(jī)構(gòu)提供或協(xié)助提供首付貸等違法違規(guī)金融產(chǎn)品；認(rèn)真查處房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)和中介機(jī)構(gòu)未取得相關(guān)金融資質(zhì)，利用P2P網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)和股權(quán)眾籌平臺(tái)從事房地產(chǎn)融資業(yè)務(wù)的行為。

證監(jiān)會(huì)：非法集資業(yè)務(wù)行為復(fù)雜化

證監(jiān)會(huì)有關(guān)人士昨天指出，當(dāng)前，非法集資形勢(shì)依然復(fù)雜嚴(yán)峻，大案要案頻發(fā)，呈現(xiàn)向新領(lǐng)域、新業(yè)態(tài)蔓延趨勢(shì)，以原始股、私募基金、股權(quán)眾籌為名的非法集資風(fēng)險(xiǎn)事件時(shí)有發(fā)生，證券期貨行業(yè)防范和處置非法集資工作仍然艱巨繁重。

首先，網(wǎng)絡(luò)化趨勢(shì)明顯。不法分子設(shè)立網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)，借助互聯(lián)網(wǎng)渠道宣傳推廣、募集資金，突破了地域界限，加速了風(fēng)險(xiǎn)蔓延，增加了打擊處置難度。其次，業(yè)務(wù)行為復(fù)雜化。一些違法機(jī)構(gòu)兼營(yíng)P2P、眾籌、小貸、私募基金等多種業(yè)務(wù)，跨界經(jīng)營(yíng)、模式嵌套、業(yè)務(wù)相互交織滲透，行為模式更加復(fù)雜隱蔽，增加了調(diào)查認(rèn)定難度。同時(shí)，濫用新概念，進(jìn)行偽創(chuàng)新。一些公司利用投資高新科技項(xiàng)目為噱頭公開募集資金，還有一些企業(yè)打著區(qū)塊鏈招牌，開發(fā)各種“虛擬資產(chǎn)”公開發(fā)行融資。