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行政處罰超2700件,罰沒金額超80億元——透視2017年“史上最嚴”金融監管年 

2017年12月14日 16:40 | 來源:新華社
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新華社北京12月14日電題:行政處罰超2700件,罰沒金額超80億元——透視2017年“史上最嚴”金融監管年    

新華社“新華視點”記者

2017年被金融業稱為“史上最嚴”監管年,監管令密集發布,大額罰單不斷開出。據“新華視點”記者不完全統計,截至目前,金融監管部門今年共出臺重要監管文件超過20個,行政處罰超2700件,罰沒金額超80億元。

業界人士認為,2018年,金融業將繼續把主動防范化解系統性風險放在首位,監管機構的牙齒將更“鋒利”,監管將更加嚴格,標準更高,對違法違規行為的處罰力度也將會加大。

數億元罰單頻頻開出

2017年3月,中國證監會對鮮言等操縱市場案采取“沒一罰五”的頂格處罰,罰沒金額合計34.7億元;12月8日,中國銀監會對廣發銀行違規擔保開出7.22億元的罰單。這兩張號稱“史上最大罰單”的背后,是監管部門“鐵腕”治理的決心和魄力,是金融業加強日常監管的縮影。

截至11月底,中國證監會作出的行政處罰決定中罰沒款金額逾70億元,與2016年全年罰沒總額42.83億元相比,增幅超過60%。據不完全統計,今年以來,中國證監會已作出行政處罰決定超過100件。

在銀行系統,今年前10個月,銀監會系統共作出行政處罰2617件,處罰銀行業金融機構1468家,累計罰沒總額6.67億元。如果加上此次對廣發銀行的罰款金額,其累計罰沒金額已經達到13.89億元。

截至11月30日,保監會也發布了36張監管函,而2016年全年發布監管函總和為16張,增幅達到125%。這36張監管函涉及33家保險機構。

上海澤熙投資管理有限公司法人徐翔入監服刑,全案判處罰沒金合計300億元;前海人壽董事長姚振華被撤銷任職資格,并禁入保險業10年;演員趙薇被罰5年禁入證券市場;匹凸匹原董事長鮮言不僅支付巨額罰金,同時也被終身禁入證券市場;雅百特、慧球科技、山東墨龍等一批上市公司受到嚴肅查處。

緊盯五大領域重拳整治市場亂象

“治亂象、補短板、填空白”是2017年金融監管的重點內容。

——開展專項整治。年初,銀監會連續發布7個文件,劍指資金嵌套、空轉及衍生出的高杠桿問題。保監會、證監會也先后出臺相關文件,要求市場主體必須遵守已有監管規則,不得以“金融創新”為借口,挑戰監管底線,謀求監管套利。

——重拳打擊擾亂市場行為。5月,證監會發布的減持新規就被市場認為,這是監管部門對大股東惡意減持的直接反應,對打擊惡意哄抬股價以實現大規模減持的套現行為有直接影響。

——清理整治互聯網金融市場,規范消費類貸款,聯手填補“監管真空”。由互聯網金融風險專項整治辦公室牽頭聯合多個金融監管機構,年內先后三次下發通知,專項清理整頓“校園貸”“現金貸”等互金業務及小額貸款公司等相關金融機構。9月,中國人民銀行各分支機構也發出提示或通知,要求加強消費貸管理,防止消費類貸款變相進入房地產市場變成“首付貸”。

——嚴禁虛擬貨幣投機行為,及時堵住風險點。9月4日,中國人民銀行等七部門聯合發布公告,叫停各類代幣發行融資活動,任何組織和個人不得非法從事代幣發行融資活動。

——統籌協作,加強源頭管理,不留盲區。一行三會聯合外匯局發布資管新規的征求意見稿,對各類金融機構的資管業務進行全面統一監管。銀監會也發布《商業銀行流動性風險管理辦法(修訂征求意見稿)》。業內人士認為,從源頭上監測流動性風險,及時跟蹤穿透資金流動,加強業務規范,解決層層嵌套、資金空轉以及監管套利的行為,能夠有效抑制市場高杠桿行為。

未來如何確保守住系統性風險底線?

2017年的金融監管取得了明顯效果。宏觀杠桿率得到有效控制,金融服務實體經濟能力增強,防范風險工作取得積極成效。

業內人士普遍認為,2018年仍將延續2017年的監管態勢,繼續把主動防范化解系統性風險放在突出核心位置,將著力防范化解重點領域風險,著力完善金融安全防線和風險應急處置機制。

首先是持續加強日常監管。從事前審批向事中、事后監管轉型是近年來監管轉變的特點。從近兩年的處罰數量、罰沒金額來看,日常監管將會越來越嚴格。

其次,狠抓重大監管政策落實。監管部門在2017年出臺多項政策,特別是業內高度關注的資管新規、修訂后的商業銀行流動性管理辦法也有望在2018年施行。從目前監管態勢上看,狠抓這些政策落實將是重點。

另外,交叉金融、互聯網金融、普惠金融等多個熱點領域的監管將持續深化。這些領域涉及多個金融市場及業務領域,是金融風險隱患“聚集地”,同時也使得金融風險極具傳染性。防止發生系統性金融風險是金融工作的永恒,切不可因為短期的效果而止步不前。(記者劉開雄、李延霞、譚謨曉、劉慧)

編輯:秦云

關鍵詞:“史上最嚴”金融監管年 行政處罰    

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