2017年3月24日，某裝潢公司會計(jì)周娜像往常一樣，開始做一些工資結(jié)算的準(zhǔn)備工作。打開公司電子賬戶，周娜發(fā)現(xiàn)公司賬戶有100萬元不翼而飛。經(jīng)反復(fù)查看確認(rèn)無誤后，她趕緊向經(jīng)理李非進(jìn)行了匯報(bào)。二人火速趕到銀行，通過查詢銀行對賬單發(fā)現(xiàn)，這100萬元全部打到了陳雨的個人賬戶。

起初，李非并未多想，因?yàn)楣镜乃秀y行業(yè)務(wù)都是經(jīng)陳雨辦理的，二人已相識合作多年。李非對陳雨印象頗佳，認(rèn)為他年紀(jì)輕、業(yè)務(wù)精、頭腦活，只要銀行有什么好的理財(cái)項(xiàng)目或優(yōu)惠措施，陳雨都會和他聯(lián)系，并推薦他合理投資“讓錢活起來”，給公司帶來了不少收益。但為了保險起見，李非還是向陳雨詢問了這100萬元的去向。陳雨告訴李非，錢的確是被他挪走的，因?yàn)橛锌蛻粜枰鸾瑁硎抉R上返還到公司賬戶。

之后，李非多次催款未果。無奈下，李非向公安機(jī)關(guān)報(bào)案。

100萬只是冰山一角7家單位被騙4000萬

得知公司已經(jīng)報(bào)案，陳雨主動前往當(dāng)?shù)嘏沙鏊栋缸允祝⑷鐚?shí)向公安民警供述了自己的犯罪行為。

原來，陳雨作為一名銀行客戶經(jīng)理，幾年的努力使他積累了一定的客戶資源，經(jīng)手十余家客戶單位的銀行業(yè)務(wù)。時間一長，面對每天從手上進(jìn)進(jìn)出出的大筆錢款，他的心開始不安分起來。雖然，資金的流通有一定的程序、手續(xù)，但長期的接觸還是讓他找到了一些“空子”。例如，他在業(yè)務(wù)往來中獲取了客戶公司剩余的空白轉(zhuǎn)賬支票，再比如一些公司會計(jì)、出納為圖方便，銀行業(yè)務(wù)均讓他獨(dú)自去辦理等。

2016年12月的一天，陳雨打通了李非的電話，稱銀行里有一項(xiàng)理財(cái)業(yè)務(wù)利息豐厚。李非一口答應(yīng)，并交代會計(jì)周娜分兩次把100萬元打到陳雨所在銀行的公司賬戶上。陳雨利用事先積累的“空白支票”，將這兩筆錢直接轉(zhuǎn)到個人銀行卡上。利用客戶對他的信任和銀行財(cái)務(wù)管理的漏洞，順利將這筆錢占為己有。

而這次成功得手也讓陳雨放肆起來。他謊稱有投資項(xiàng)目，誘騙客戶將資金轉(zhuǎn)出，再利用“空白支票”或者未署收款人的支票，將這些資金陸續(xù)轉(zhuǎn)到自己的銀行賬戶。他詐騙的數(shù)額也一次比一次大，從2016年12月至案發(fā)，他先后利用客戶將大量資金交給其處理還款、理財(cái)?shù)葮I(yè)務(wù)的機(jī)會，騙取了7家客戶單位4000萬元資金。

沉迷網(wǎng)絡(luò)賭博年輕經(jīng)理葬送前程

那么這4000萬元究竟去了哪里？

2016年9月，陳雨被朋友拉到一個微信紅包群。一群陌生人一起搶紅包，陳雨覺得新鮮又刺激。搶中幾次紅包，他感覺嘗到了“甜頭”，慶幸自己發(fā)現(xiàn)了這種不勞而獲的好機(jī)會。但后來，隨著越來越了解紅包群中的規(guī)則，陳雨意識到，所謂的紅包群其實(shí)就是一個賭博群。意識到這一點(diǎn)后，他非但沒有馬上停手，反而更加沉迷。為了將輸?shù)舻谋窘饟苹兀愑暧旨尤氲搅硪粋€“高檔賭博群”，這個群投注額更高、參與頻次更多，動輒賭注就高達(dá)數(shù)萬元甚至數(shù)十萬元，沒過多久，陳雨就輸?shù)袅?00多萬元，不僅把自己的積蓄輸個精光，更是欠了一大筆債務(wù)。

輸紅了眼的陳雨此時仿佛“著魔”一般，瘋狂地想迅速將錢贏回來，把窟窿補(bǔ)上。但此時的他早已沒了賭本，于是他打起了銀行客戶資金的主意，最終通過詐騙的手段，將一筆又一筆客戶資金轉(zhuǎn)入自己的賬戶，而隨后又一次次將這些錢扔進(jìn)網(wǎng)絡(luò)賭博的“無底洞”之中。

“我感覺自己就像著了魔一般，明明已經(jīng)知道是賭博，但就是不能自拔……”說到自己的犯罪行為，陳雨滿心悔恨。他不僅葬送了自己的前途、自由，還給7家公司造成了巨大經(jīng)濟(jì)損失。承辦檢察官在辦理該案的同時，也向相關(guān)經(jīng)營單位、工作人員進(jìn)行了教育，建議他們要加強(qiáng)法律風(fēng)險意識，通過完善公司財(cái)務(wù)管理制度、規(guī)范資金使用審批程序、嚴(yán)格財(cái)務(wù)管理紀(jì)律等方式，構(gòu)建起一道“防火墻”，最大限度避免潛在風(fēng)險。

李冰　錢麗　盧志堅(jiān)