中國經濟網3月1日電(記者 周琳)3月1日,針對中小企業(yè)融資難、融資貴這一問題,全國政協(xié)經濟委員會副主任、全國政協(xié)委員、北京銀行前董事長閆冰竹向經濟日報記者表達了自己的看法。

      全國政協(xié)經濟委員會副主任、全國政協(xié)委員、北京銀行前董事長閆冰竹

北京廣廈網絡技術股份公司是北京市數十萬中小型科技企業(yè)的普通一員。近年來,隨著企業(yè)快速發(fā)展并在新三板掛牌,面臨市場的銷售需求、技術創(chuàng)新突破等挑戰(zhàn)越來越多。“對于中小企業(yè)來說,這些問題歸結起來還是融資難、融資貴問題。”廣夏網絡總經理李壯說。

在閆冰竹的基層調研中,這樣的中小企業(yè)案例并不鮮見——部分已經對接資本市場的中小企業(yè)來說,傳統(tǒng)銀行的間接融資服務已不能滿足企業(yè)快速資金需求。為進一步擴大生產、獲得低成本資金,公司在資本市場上定向增發(fā)的需求迫在眉睫。

有沒有一種新模式,既讓企業(yè)享受到股票等直接融資的低成本,又享受到間接融資的便捷性和安全性呢?閆冰竹委員敏銳地發(fā)現了這一“痛點”。結合多年來科技金融領域服務經驗,他建議,以該行內部其他部門聯(lián)動、總分支三級聯(lián)動等具體業(yè)務推進措施為基礎,持續(xù)加大投貸聯(lián)動模式的創(chuàng)新力度,實現投貸聯(lián)動模式,完成廣廈網絡新三板市場的定向增發(fā)股權認購業(yè)務。融資將用于支持其數據中心建設,支持客戶發(fā)展。

最終,廣廈網絡通過非公開定向發(fā)行股票方式向投資人發(fā)行股票不低于500萬股,每股發(fā)行價格8元,資金用于公司的IDC互聯(lián)網數據中心項目。北京銀行的理財管理計劃通過北銀豐業(yè)專項資產管理計劃參與股票定增,投資金額不超過760萬元,期限不超過42個月。

閆冰竹委員說,“這是北京銀行首筆通過投貸聯(lián)動模式支持小微企業(yè)發(fā)展的成功案例,開創(chuàng)投貸聯(lián)動支持小微企業(yè)發(fā)展新的業(yè)務模式。同時,也是北京銀行部門聯(lián)動及總分支聯(lián)動的深入探索,以股債聯(lián)動的方式全方位助力企業(yè)發(fā)展,打造銀行、投資公司、企業(yè)合作的新模式。”

在多年的支持中小企業(yè)投貸聯(lián)動模式中,閆冰竹委員連同北京銀行一道總結出了認股權貸款的新流程。所謂認股權貸款(也被稱為選擇權貸款),是指商業(yè)銀行在發(fā)放貸款的同時,由合作第三方投資機構作為代持機構與借款人及其股東簽訂協(xié)議獲取企業(yè)認股權利或股權,待企業(yè)上市或被收購后,投資機構將期權或行權后的股權出售,從而分享企業(yè)成長收益。

統(tǒng)計顯示,作為投貸聯(lián)動業(yè)務首批十家試點銀行之一,北京銀行近期以認股權貸款創(chuàng)新業(yè)務模式支持一批中小企業(yè)成功融資。自2010年開始探索投貸聯(lián)動,于2016年3月份推出“投貸通”品牌。截至2016年末,已簽署認股權協(xié)議客戶100筆,金額逾10億元,客戶群體主要集中在高端制造、生物醫(yī)藥、信息技術等行業(yè)領域,且以初創(chuàng)期客戶為主。

代表委員小資料: 

閆冰竹,男,1953年生,西南財經大學經濟學碩士,廈門大學工商管理碩士,高級經濟師,北京銀行黨委書記、董事長。