案發地點：河北省唐山市

案發緣由：一居民在澳洲持有來源不明巨額資產

“這是一起跨省、跨境、特大復合型地下錢莊案。”近日，河北省唐山市公安局黨委委員、副局長李福三在接受告訴《法制日報》記者采訪時說，唐山市公安局跨省作業、深入偵查，最終成功告破這起公安部督辦、涉案金額達400億元的特大地下錢莊案，一舉打掉地下錢莊4個，抓獲犯罪嫌疑人17名，凍結賬戶2073個，凍結資金3.4億多元人民幣。

據了解，此案偵辦難度之大、涉案金額之大、取得戰果之大，在河北省尚屬首例。

深挖線索地下錢莊浮出水面

2015年8月，公安部交辦唐山市公安局核查一條線索，涉及唐山市一張姓居民在澳洲持有來源不明巨額資產的可疑情況。該線索牽出了這起地下錢莊案件。

唐山市公安局在核查張某財產來源及合法性的過程中，發現其財產雖屬合法所得，但其資產轉移至境外是通過非法途徑，即通過在廣東境內某些沒有得到國家相關行政許可的地下錢莊，以網銀轉賬、外幣對敲的方式將巨額資金轉移至境外。

能完成如此數筆巨款的匯兌轉移，絕非一般“散戶”所為。李福三受委派牽頭召集經偵、網安等多警種聯動，成立了“11·25”專案組。初步偵查發現，轉移張某巨額資金的渠道背后，確實隱匿著幾個龐大的地下錢莊。2016年1月，公安部指定此案由唐山市公安局管轄。2月2日，唐山市公安局對此以“非法經營案”正式立案偵查。3月7日，此案被列為公安部督辦案件。

經過抽絲剝繭，專案組逐步摸清了4個地下錢莊團伙的組織架構，進而篩選出位于塔尖的重點犯罪嫌疑人。經查明，自2011年以來，4個地下錢莊以營利為目的，通過家族形式糾結在一起，在深圳從事非法買賣外匯等非法經營犯罪活動。

這些地下錢莊的主要作案手法是：在香港等地以較低價格收購美元、港幣等外匯，形成離岸“資金池”。待聯系好國內客戶后，在國內收取人民幣付款，然后通過其掌握的香港離岸公司賬戶，將相應金額的美元、港幣等外匯，打入客戶指定的國內賬戶或海外賬戶，從中收取一定比例的手續費。其涉案資金數額特別巨大，涉嫌非法經營犯罪。

300警力奔赴各地統一收網

經過前期近8個月的分析研究，掌握大量有價值線索后，唐山市公安局20余名民警趕赴廣東深圳，繼續對4個地下錢莊和主要犯罪嫌疑人實施落地偵查。

歷經兩個多月的艱苦查證，辦案人員基本摸清了4個地下錢莊和其中19名犯罪嫌疑人的作案規律、特點和日常活動情況。至此，統一收網條件成熟，報請公安部批示后，李福三赴深圳全程指揮收網。

2016年8月7日，唐山市公安局從各警種和分縣局抽調300余名民警趕赴深圳和相關12省市。其中，180余名民警負責執行抓捕任務，100余名民警負責執行賬戶凍結任務。此次異地用警數量之大、涉及省份之多、涉案區域之廣，在唐山公安史上尚屬首次。

行動前，公安部經偵局副局長鄧兆峰專程奔赴深圳，協調冀、粵兩地警方工作對接，并由深圳警方出動警力配合專案組抓捕行動。

8月9日14時30分，唐山、深圳兩地警方聯合收網戰役正式打響，各路民警分頭出擊，分別在17個抓捕地點當場抓獲犯罪嫌疑人15名，收網行動圓滿成功。

在抓捕行動展開的同時，專案組同步凍結犯罪嫌疑人賬戶、作案賬戶及交易關聯賬戶共計2073個，凍結資金3.4億余元。

統一收網后，專案組繼續對在逃犯罪嫌疑人展開追捕攻勢，并于2016年11月11日，將另一名廣東籍犯罪嫌疑人抓獲歸案。12月22日，又有一名犯罪嫌疑人投案自首，余下兩名在逃犯罪嫌疑人目前正在全力抓捕中。

家族作案相互勾連隱蔽性強

近年來，地下錢莊違法犯罪活動愈發猖獗，各地地下錢莊相互勾連加劇，涉案地區蔓延擴散，隱蔽性越來越強。而且，地下錢莊與各種犯罪活動交織，其危害性越來越大。

據李福三介紹，經營地下錢莊的團伙多以宗親家族人員為核心，組織嚴密、分工明確、手法熟練、作案隱蔽，一有風吹草動便迅速轉移資金、銷毀證據，給偵查破案帶來一定難度。

該案中，地下錢莊主要集中在珠三角、長三角等沿海發達地區。相比當地警方，來自河北唐山的專案組不僅缺少相關辦案經驗，而且面臨案發地、涉案地均遠在千里之外的諸多困難。

梳理地下錢莊資金往來脈絡是案件偵破的關鍵。據了解，偵查之初，專案組民警多次赴公安部和中國人民銀行反洗錢中心匯報協調工作，調取涉案人員銀行賬戶數據。與該案相關的銀行數據、信息流水多達100萬余條。

“對這百萬條數據的分析研究均由專案組獨立完成，僅此項工作即耗時8個多月。”李福三說，海量分析期間，專案組攻克多個技術難題，進而理順并掌握大量有價值線索，為整個案件的成功偵破奠定了堅實基礎。

根據梳理出的銀行流水脈絡，專案組基本確定了4個地下錢莊、19名團伙成員的塔形結構。跨省偵查基本摸清了犯罪嫌疑人日常活動規律和活動半徑，所有涉案人員基本都在嚴密監視和掌控之中，為最后統一收網創造了有利條件。為確保人贓俱獲、畢其功于一役，唐山市公安局事先制定了嚴密的抓捕方案，抓捕犯罪嫌疑人、凍結資金、收繳作案工具準確控制在同一時間點，始終未給嫌疑人留有任何喘息之機。

“這起唐山市公安局偵辦的部督跨省、跨境、特大復合型地下錢莊案，是自2016年5月公安部在全國范圍開展打擊利用離岸公司和地下錢莊轉移贓款專項行動中，取得的又一重大戰果和經典戰例。”李福三說。

在偵辦此案過程中，專案組還發現與相關作案團伙關聯的涉及騙取國家出口退稅、虛開增值稅專用發票、詐騙政府獎勵金等上游犯罪線索。目前，案件仍在進一步深挖中。