找準(zhǔn)新站位,在風(fēng)險(xiǎn)可控基礎(chǔ)上不斷創(chuàng)新探索,擴(kuò)大開放 上海:國際金融中心縱深攻堅(jiān)

初心不改,日夜兼程。在深化供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革、服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的大潮下,上海國際金融中心建設(shè)迎來“十三五”關(guān)鍵階段。保險(xiǎn)、票據(jù)、信托等要素交易市場頻頻落子,金融基礎(chǔ)設(shè)施不斷完善,與全球科創(chuàng)中心、上海自貿(mào)區(qū)建設(shè)聯(lián)動(dòng)不斷釋放乘數(shù)效應(yīng)……

中共中央政治局委員、上海市委書記韓正說:“上海要更好地借鑒國際成功經(jīng)驗(yàn),緊密結(jié)合我國國情和上海實(shí)際,聚焦體制機(jī)制不斷改革創(chuàng)新。加快建設(shè)上海國際金融中心,必須緊緊圍繞人民幣國際化進(jìn)程,在風(fēng)險(xiǎn)可控的基礎(chǔ)上,不斷創(chuàng)新探索、擴(kuò)大開放。”

奠基石:金融基礎(chǔ)設(shè)施不斷完善

中國信托登記有限責(zé)任公司26日掛牌,它將成為全國唯一的信托產(chǎn)品集中登記平臺(tái)、信托產(chǎn)品的統(tǒng)一發(fā)行交易平臺(tái)和信托業(yè)運(yùn)行的監(jiān)測平臺(tái)。

“這標(biāo)志著信托產(chǎn)品統(tǒng)一登記制度的建立,將是信托業(yè)里程碑式的事件,信托產(chǎn)品流轉(zhuǎn)不透明、產(chǎn)品的非標(biāo)轉(zhuǎn)標(biāo)以及財(cái)產(chǎn)權(quán)風(fēng)險(xiǎn)隔離等問題有望逐步解決。”中信登董事長文海興說。

好戲連臺(tái),上海國際金融中心建設(shè)加速前行。12月8日,上海票據(jù)交易所開業(yè),這是央行指定的全國性票據(jù)報(bào)價(jià)交易、托管登記、清算結(jié)算、信息查詢和票據(jù)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測平臺(tái),將大幅提高票據(jù)市場透明度和交易效率,優(yōu)化貨幣政策傳導(dǎo)機(jī)制,更好地服務(wù)經(jīng)濟(jì)金融改革發(fā)展。

上海保險(xiǎn)交易所開業(yè),全球中央對(duì)手方協(xié)會(huì)(CCP12)落滬,國家開發(fā)銀行上海業(yè)務(wù)總部揭牌……“上海金融基礎(chǔ)設(shè)施布局不斷完善,金融要素市場構(gòu)成不斷豐富,進(jìn)一步推動(dòng)資金、人才、業(yè)態(tài)等向上海集聚,為自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)和國際金融中心建設(shè)聯(lián)動(dòng)發(fā)展提供新載體。”上海市委常委、副市長周波說。

在跨境銀行間支付清算(上海)有限責(zé)任公司總經(jīng)理張欣看來,“基石”意味著頂層設(shè)計(jì)和百年大計(jì)。作為全球人民幣跨境清算的高速公路,人民幣跨境支付系統(tǒng)為人民幣加入國際貨幣基金組織特別提款權(quán)(SDR)起到了“神助攻”,并帶動(dòng)了人民幣國際化與“一帶一路”國家戰(zhàn)略的同頻共振。“今年下半年以來,人民幣跨境支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)量差不多以每月10%的速度提升,人民銀行正在積極準(zhǔn)備和實(shí)施系統(tǒng)二期建設(shè),各類功能將會(huì)進(jìn)一步提升。”

促創(chuàng)新:為科創(chuàng)國家戰(zhàn)略助“燃”

年銷售200余萬、凈利潤虧損卻超1000萬元,這樣的企業(yè)在傳統(tǒng)的信貸系統(tǒng)里,誰看著都望而卻步。浦發(fā)銀行上海分行卻慧眼相中了這家以代泊業(yè)務(wù)為入口切入汽車后市場的創(chuàng)客企業(yè),公司核心創(chuàng)始團(tuán)隊(duì)?wèi){借十多年汽車后市場與汽車互聯(lián)網(wǎng)傳媒創(chuàng)業(yè)經(jīng)驗(yàn),成功引入平安和米其林作為戰(zhàn)略投資者。浦發(fā)“科技創(chuàng)客貸”通過非財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)維度創(chuàng)新審貸模式,180萬元純信用貸款一周內(nèi)就到位,幫助企業(yè)在戰(zhàn)略投資到位前拿下了重大項(xiàng)目。

“近年來,浦發(fā)銀行以‘科技小巨人’服務(wù)體系為核心,利用互聯(lián)網(wǎng)、大數(shù)據(jù)等技術(shù)創(chuàng)新,構(gòu)建了以業(yè)態(tài)跨界、市場跨界、平臺(tái)跨界和O2O跨界為特色的科技金融服務(wù)體系。”浦發(fā)銀行行長劉信義說。

金融是現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)的核心,發(fā)揮金融對(duì)新經(jīng)濟(jì)的引領(lǐng)作用,加快培育形成“新供給”“新動(dòng)力”,既是金融業(yè)自身創(chuàng)新轉(zhuǎn)型的需要,也是當(dāng)下供給側(cè)改革的關(guān)鍵一環(huán)。金融創(chuàng)新正為上海全球科創(chuàng)中心建設(shè)插上想象的翅膀。上海出臺(tái)促進(jìn)金融服務(wù)創(chuàng)新“20條”以來,科技金融在多個(gè)領(lǐng)域先行先試、百川歸海。

上海金融辦會(huì)同張江高新區(qū)管委會(huì)大力推動(dòng)科技融資服務(wù)平臺(tái),目前已實(shí)現(xiàn)張江22個(gè)分園全覆蓋,為園區(qū)3.7萬家科創(chuàng)企業(yè)提供金融服務(wù);截至9月底,已有三批共79家企業(yè)在上海股權(quán)托管交易中心“科技創(chuàng)新板”掛牌,融資總額4.12億元;覆蓋全市的科技銀行網(wǎng)絡(luò)初見雛形,除現(xiàn)有的7家科技支行、65家科技特色支行,張江銀行等專注科創(chuàng)服務(wù)的民營銀行也在籌建中……

上海市金融黨委書記、金融辦主任鄭楊說:“無論是從硅谷等科技創(chuàng)新中心的發(fā)展歷程來看,還是從紐約、倫敦等老牌金融中心的現(xiàn)代轉(zhuǎn)型來看,金融與科技的融合勢在必行、相得益彰。”

鏈全球:國際要素市場定價(jià)中心

12月8日,上海市財(cái)政局首次通過財(cái)政部政府債券發(fā)行系統(tǒng),在上海自貿(mào)區(qū)順利發(fā)行30億元地方債,期限為3年期,投標(biāo)倍數(shù)達(dá)到2.78倍。此次地方債券主要面向已開設(shè)自由貿(mào)易賬戶的區(qū)內(nèi)及境外投資者發(fā)行,在上海自貿(mào)區(qū)國際金融資產(chǎn)交易平臺(tái)交易流通。

“地方債首次在上海自貿(mào)區(qū)發(fā)行,將為境外機(jī)構(gòu)投資者提供優(yōu)質(zhì)人民幣金融產(chǎn)品,上海自貿(mào)區(qū)將進(jìn)一步聚集全球債券發(fā)行人和投資人,成為連接人民幣在岸市場和離岸市場的重要紐帶。”首單自貿(mào)債主承銷及發(fā)行人、中國銀行上海分行行長趙蓉說。

作為改革創(chuàng)新先行先試的重要組成,上海自貿(mào)區(qū)金改既要一馬當(dāng)先自我加壓,又要加快國際化步伐融入全球,改出成果、服務(wù)經(jīng)濟(jì)。

上海財(cái)經(jīng)大學(xué)上海發(fā)展研究院、自由貿(mào)易區(qū)研究院院長趙曉雷認(rèn)為:“上海自貿(mào)區(qū)要成為我國融入全球的金融鏈接端,成為人民幣全球循環(huán)支付和交易中心;要擔(dān)起引領(lǐng)人民幣國際化進(jìn)程加速的重任,推動(dòng)全球金融格局變革,形成對(duì)‘一帶一路’戰(zhàn)略的重要支持。”

上海正以金融創(chuàng)新的闊步革命,加快推動(dòng)“金改40條”落地實(shí)施:探索在上海自貿(mào)區(qū)建立金融綜合監(jiān)管聯(lián)席會(huì)議制度和信息共享互換機(jī)制,實(shí)現(xiàn)常態(tài)化運(yùn)作;自由貿(mào)易賬戶個(gè)人服務(wù)功能擴(kuò)圍至上海全市科技創(chuàng)新企業(yè)工作的海外人才,為“中國制造2025”和“大眾創(chuàng)業(yè)、萬眾創(chuàng)新”企業(yè)提供全生命周期跨境金融服務(wù)……

踐行國家使命,上海正加速走向全球資本樞紐和要素市場定價(jià)中心。上海黃金交易所“上海金”成功運(yùn)行,上海清算所中國信用債指數(shù)體系對(duì)利率市場化的風(fēng)向標(biāo)作用日漸突出,上海還將加強(qiáng)與國際海上保險(xiǎn)聯(lián)盟合作,推出全球首個(gè)航運(yùn)保險(xiǎn)指數(shù)。

上海市委副書記、市長楊雄表示:“人民幣正式加入SDR,將推動(dòng)人民幣國際化步伐進(jìn)一步加快。上海將主動(dòng)適應(yīng)這個(gè)趨勢,認(rèn)真落實(shí)‘金改40條’,大力促進(jìn)自貿(mào)區(qū)與金融中心建設(shè)深度聯(lián)動(dòng),更好地為全國深化金融改革開放探索新路徑、積累新經(jīng)驗(yàn)。”(記者姜微、姚玉潔)